为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，建行宝湖庭院支行于2024年4月22日上午9点开展了防范电信诈骗应急预案演练。
通过近期一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。主要的预警预防点如下：1.熟练掌握各项业务的主要风险控制点，严格按照操作规程办理各项业务。2.落实“晨会案防一分钟”机制，通过经常性的案防培训及案例教育，及时了解不法分子惯用的欺诈手段，提高防范意识和欺诈辨识能力。3.保持安防设施运行良好，配备防卫器械，置于隐蔽、便于取用的位置。
本次预案演练的预想场景为：一位客户来网点办理业务过程中呈现异常行为特征。客户提前支取多笔未到期存款并转存到新帐户，且在柜面办理转帐汇款时呈现焦虑、紧张的状态，并刻意回避柜员询问。
面对电信诈骗类型的情景时，有以下处置要点：1.重点关注客户受骗高危业务种类（新开借记卡及网银、提前支取未到期存款并转存到新帐户，要求转帐汇款但对资金用途不愿作答，有意回避柜员问询等），特别是老年客户开网银或神情焦虑、紧张的客户。2.注意沟通方式，不让客户误解。3.警方到现场时，要维护营业秩序，做好其他客户解释工作。同时本次预案演练按员工职责分为不同职能的小组，分别为经办柜员，资金护卫小组长，组长，网店安保员，疏散救助小组长以及其他员工。
本次预案演练的处置流程为：经办柜员发现可能受骗客户，暂缓为该客户办理业务，向其进行防诈骗风险提示，并立即报告小组长。此时由资金护卫小组长问明情况，协助经办柜员劝阻客户，报告组长。
此时组长再次核查，如确属电信诈骗，启动应急预案，并将客户引导至理财区，耐心宣讲诈骗案例和警方风险提示。对于年迈客户不听劝阻的，可设法联系其子女来网点阻止。而对于客户不听劝阻，仍强行要求办理业务的，可拨打110，请求警方到场协助处理。若客户资金已转出后发现受骗来行要求止付的，立即协调止付，并协助客户报警。
在整体预案演练流程中，网店安保员应提高警惕，加强警戒，维护正常营业秩序。疏散救助小组长则协助组长劝阻客户。其他员工可正常办理业务。
本次预案演练，各岗位人员分工明确，沉着冷静，顺利完成了此次演练工作。通过演练，提高了营业网点工作人员对电信诈骗违法犯罪行为识别的敏感性和警觉性，提升了防范和打击新型违法犯罪行为的整体能力，从而进一步保障了广大客户的资金财产安全。下一步，宝湖庭院支行将不断完善应急处置预案，明确演练科目，丰富演练形式，注重演练实效，将突发事件应急演练工作常态化，有效提升安全防范能力，为做好今后的安防工作奠定基础。