2024年4月8日客户王某持本人身份证及银行卡至云南昭通分行巧家支行办理取款业务，途中系统提示“该客户资金状况与资金活跃程度与当前交易不符”，经办柜员随即提高警惕报告当班运营主管，并详细询问客户资金用途，客户神情紧张，讲话支支吾吾，运营主管查询融安e核系统发现该账户为公安下发一级止付卡风险账户，网点立即向昭通分行个金部报告异常情况，个金部核查明细存疑，建议网点向反诈中心核实是否涉案。网点以账户需解控为由一边拖延客户一边联系巧家县反诈中心，反诈中心接到警情后立即出警并在我行协助下成功抓获犯罪嫌疑人。
下一步，云南分行将继续提升基层网点风险防范意识，加强警银联防联控，明确协作方式，强化精准防控，充分用好行内风险识别系统、智能模型，做好可疑账户的识别筛查工作，守好人民群众“钱袋子”。