2024年3月27日，良渚支行营业室成功拦截柜面异常涉诈取现11.4万元。3月以来，营业室已成功堵截3起电信诈骗，涉及金额41.4万。本次堵截电诈资金的成功，展现了良渚支行营业室工作人员的防诈反诈的责任担当，也体现了各岗位人员的完美配合。
3月27日13时10分许，客户汪先生前往良渚支行营业室柜面支取现金11万元。客服经理王思琪告知客户，大额取现需提前预约，并询问客户取现用途。客户表示该资金为彩礼钱，如不能全额支取，则先取现5万元，剩余部分去其他网点支取。
服务过程中，大机操作取现交易时，系统却提示需进一步核实，于是客服经理便同现场经理一起双人核查。
二人查询客户近一年明细发现，除不久前汇入的一笔十余万资金外，其他均为小额交易，较为可疑。
工作人员进一步与客户核实资金用途，客户则表示该笔资金系朋友借款，用途为彩礼。
经现场反复核实后，客服经理始终觉得该客户行为可疑、神色慌张，遂向网点负责人张丽玲汇报。网点负责人仔细查看了其交易流水及交易习惯，认为确实存疑。
结合近期电信诈骗高发态势，网点负责人又向客户进一步核实信息，委婉要求客户提供借据及聊天记录。该客户神情紧张不肯配合，并给所谓的“借款人”打电话沟通。鉴于该客户说辞不合理且无法提供相关佐证，网点负责人当即要求现场经理向辖内派出所报警。同时，通过身份证户籍地址掌握了客户为淳安县人，告知其网点很多同事也是淳安县人，提升客户对工作人员的信任度，稳定客户情绪，一边将客户引导至网点门口，一边告知目前电信诈骗猖獗，如其为犯罪分子取现将构成“帮信罪”，情节严重的要入刑。
客户高度紧张，马上表示资金不取了，并告知负责人该笔资金为代网友支取，网友给他一笔帮忙费。网点负责人当场提醒客户出租出借账户存在的风险，及目前国家打击电信诈骗的高压态势，随后客户匆忙离开网点。接警后，良渚新城派出所快速反应，两名警员到达网点后了解事情经过，后又联系到客户并将客户带至派出所核实。
至此，网点成功堵截电诈资金11.4万元，良渚新城派出所也对支行营业室上下员工工作负责、反应迅速表示了肯定，并为网点送来了表扬信。事后，醒悟过来的客户也为网点送来感谢锦旗。
本次能够成功堵截电诈资金，充分展现“快速反应、精准预警、内部协作、警银联动”的良好工作机制。一方面，良渚支行营业室各岗位人员各司其职，互相配合完成了柜面取现异常拦截工作；另一方面，发现异常第一时间联系当地公安，警银联动堵截电诈资金。
一直以来，良渚支行营业室高度重视反诈防诈工作，组织员工学习案例、开展客户宣传教育，不断提高全员反诈能力。金融工作无小事，网点将始终绷紧反电信诈骗的弦，不断提升员工防诈甄别意识和应急处置能力，守护好广大群众的“钱袋子”。