近期我市发生多起利用采购“跑分”洗钱的新型诈骗，具体是诈骗嫌疑人以购买黄金、手机、烟酒或“现金花束、水果礼盒、抽钱蛋糕”等商品为由，索要商家银行卡号，欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，让商家被动参与“洗钱”活动实施诈骗。如：4月6日20时许，两名外地籍未成年人至梅仙一珠宝店以给父母买首饰为由挑选了价值7万元的黄金首饰，而后以家人转账付款向老板索要账号，后老板报警。经查，转入金店账户内的7万元资金系平潭丁某被诈骗资金。
一、诈骗套路：
第一类：要求店家取现。不法分子以订购“现金花束、现金水果礼盒、抽钱蛋糕”等商品为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花、水果礼盒、蛋糕里，从而让店家不知不觉成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后快速离开。
第二类：购买商品变现。不法分子事先联系好黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，利用其他渠道将商品变现，完成系列操作。
第三类：茶楼等商家兑换现金。不法分子以打牌兑换现金为理由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的账户里，让其兑换现金或到银行取现，而后拿着现金离开。
二、请各单位要引起足够重视，结合诈骗套路解析及时开展有针对性的预警宣防：
1.商户要谨慎接受网络订单和大额线下采购，规范收款流程，警惕来历不明的货款，尽量通过公对公账户转账。如发现银行账户出现异常情况，请第一时间到银行卡开户行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留好交易资料，配合警方调查。
2.商户店内要尽可能安装视频监控，如遇到客户进行“戴帽、遮脸”等伪装，可想办法让其卸去伪装，并引导其到最佳位置以便能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或外地口音的客户，或者举止怪异，请务必保持警惕，如遇到电信网络诈骗应立即拨打110报警或拨打96110咨询。