为提升理财经理客户维护技能，掌握互联网时代下客户关系的经营技巧，实现存量客户开发与价值提升，中国邮政储蓄银行赣州市分行携手上海锐道咨询有限公司于2024年4月18日，在赣州市分行举办了客户经营与产品多元化营销技巧培训班。参加本次培训人员有兴国县支行、安远县支行、信丰县支行、石城县支行、上犹县支行、市本、会昌县支行、寻乌县支行、崇义县支行、龙南支行、定南县支行、赣州市南康区支行、于都县支行、赣县区支行、大余县支行、瑞金市支行、宁都县支行等共计100余人。
由赣州市分行行长江卫国作开班讲话并指出以下三点：
一、在当前金融市场竞争日益激烈的环境下，理财经理的专业素质和服务水平是决定我们行个金业务发展的关键因素。
二、江行长要求学员们要学思结合，以点带面，学以致用，训出成效。不仅要了解更多同业先进的做法，更要挖掘先进做法背后更深层次的逻辑和原因，结合工作实际，做到举一反三，熟练掌握关键技能，强化实战运用能力，培训过后要做好知识技能固化，持续改进工作方法和营销手段。
三、希望大家把所学营销技能运用到实际工作中去，要活学活用、要学有所思、思有所悟、悟有所行、行有所效。以更专业的状态更好地服务客户，在加快自身成长的同时，推动个金业务发展。
本次培训邀请了上海锐道咨询公司资深讲师姚曼怡老师为大家授课。
姚老师从首先保险客户来源、保险理念、金融变化的三大需求、财富管理的五步流程、理财经理专业化营销流程等多方面的内容分析理财经理新时代背景下的面临的机遇与挑战；在保险、基金、股票的市场行情下，理财经理所面对需求日益提升且愈发个性化的高端客户，如何寻找突破口与切入点，有效实现高端客户的高质量经营。姚老师以经典案例及亲身家庭案例分析保险金信托的营销思路并为学员剖析客户风险需求的唤醒场景，姚老师对每个场景化营销案例都做一一话术场景化问题提问，让学员学会引导客户认识到保险配置在财富管理中的重要性。
～～咔嚓咔嚓～～
～～记录美好瞬间～～
～～学习，充电，提升始，没有奇迹，只有努力的轨迹！成长是一次一次不断的学习，进步是一点一点积累，责任是对专业的不断的追求，满怀热情，在热爱工作中闪闪发光～～
课堂上姚老师以互动提问的方式引发学员思考，课堂氛围轻松热烈，极大调动了大家参与培训互动的积极性。 学员通过本次课程系统掌握了期缴保险、基金信托、理财产品相关基础知识，姚老师重点讲解保险产品的分类和市场概况，让学员快速掌握家族信托/保险金理财产品的核心逻辑。姚老师对落地保险业务流程及其重点和难点解析，高效解决客户的各类异议。通过目标客群画像，场景化切入保险、理财、基金产品的洽谈，正确引导客户了解并做保险金的个人及家庭财富传承规划。根据不同客群的场景化营销逻辑，系统掌握高客保险金信托配置的思路和方法。
课堂中，姚老师通过深入浅出对问题进行分析、提出解决思路，充分调动参训人员的积极性，课堂气氛热烈。
姚老师分享了富太太客群、民营企业主客群的痛点挖掘与营销突破点、突破基金销售十大心魔、高净值客户流失挽回与预警分析、存量客户梳理与电话营销技巧、高端客户上门拜访实战技巧与微信客群、朋友圈的经营打造等七个主题场景话术营销，以情景互动结合经典案例分析开展授课讲解，教会大家要用情商与客户打开话题，用专业留住客户，达到与客户互利共赢的目的来提高客户满意度和忠诚度，以及如何通过个性化的服务满足不同客户的需求，为客户提供更加丰富、多元的投资产品和服务，帮助客户实现财富保值增值。
优胜小组
锐道寄语
培训的时间稍纵即逝，结束了一天的培训，开始是一段新征程。希望大家能将所学知识运用到工作当中，做到真正的知行合一、学以致用，让我们共同努力成为更优秀的自己!同时也祝愿中国邮政储蓄银行赣州市分行的小伙伴们业绩一路长虹！！！