为进一步规范单位银行结算账户开立,有效防范相关业务风险,景县支行利用班后时间组织全员学习第四期内控合规风险提示,进一步提高经办及审核人员业务操作的合规意识,规避操作风险。
一是严把开户关,加强业务培训。加强《人民币单位银行结算账户业务操作规程》(2016年版)等的学习培训,在开户时要充分运用行内平台获取信息,务必做到“先审核后开立”,开立基本存款账户需通过人民币银行结算账户管理系统准确审核基本存款账户的唯一性, 未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。
二是开展警示教育,防控屡查屡犯。网点负责人要组织全员持续开展警示教育,及时传达学习上级行下发的工作通报、风险提示等,了解最新的操作规范和防控要求,以案为鉴,分析原因,汲取教训,防控同质同类问题再度发生。
三是严格履职过程管理,做好案防管控。账户开立管理属于高风险环节,将开户业务纳入日常业务检查监督范围,按照《网点案防基本要求》《网点人员案防履职要点》要求,网点负责人、现场履职人员在业务处理过程中尽好责,确保开户源头业务无风险隐患。