为进一步提升金融机构的反洗钱履职能力，增强社会公众对反洗钱的认识，4月18日上午，工行南昌站前路支行营业厅深入社区开展反洗钱宣传服务活动，进一步提升公众的反洗钱责任意识，营造良好的社会氛围。
活动中，我行员工通过向社区居民派发宣传单和现场宣讲的形式为大众普及反洗钱知识，宣讲反洗钱法规政策，正确引导大众加入反洗钱队伍，提升反洗钱宣传的社会效果，同时，还现场解答小区居民关于维护金融安全方面的咨询，并为社区内老年人提供关怀帮助服务，与社区内老人交流谈心，受到群众一致好评。
本次活动紧扣“打击洗钱犯罪，维护国家安全”主题，向居民介绍洗钱的概念、洗钱的主要方式、洗钱的危害等。通过此次活动宣传，进一步提高消费者金融防范意识，及时远离洗钱犯罪，切实保护消费者合法权益，促进金融机构各项业务快速健康发展。
金融小知识
什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
洗钱渠道主要有哪些？
- 1.现金走私；
- 2.向现金流量高的行为投资；
- 3.购置流动性较强的商品；
- 4.匿名存款或购买不记名有价金融证券；
- 5.注册皮包公司、虚拟贸易；
- 6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
- 7.购买保险；
- 8.实施复杂的金融交易；
- 9.在离岸金融中心设立匿名账户；
- 10.利用虚拟货币洗钱。
如何远离洗钱？
- 1.选择安全可靠的金融机构；
- 2.主动配合金融机构进行客户身份识别；
- 3.不出租或出借身份证件；
- 4.不出租或出借账户、银行卡和U盾；
- 5.不用自己的账户替他人提现；
- 6.远离网络洗钱等。
看了这么多金融小知识，您能正确去防范了吗？
