拒绝非法金融
筑牢洗钱风险防线

邱县联社宣

洗钱是什么

为什么要反洗钱

    洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。

    洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

洗钱常见手法

1、通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款

2、利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存

3、通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱

4、利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱

5、利用虚拟货币交易洗钱

6、通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱

洗钱知识小问答

如何保护自己，远离洗钱活动

主动配合金融机构进行客户尽职调查

1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件；

2.如实填写您的身份信息；

3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

4.回答金融机构工作人员的合理提问。

不要出租或出借自己的身份证件，出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

1.他人盗用您的名义从事非法活动；

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

4.您的诚信状况受损；

5.您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。

担心配合反洗钱工作泄露个人隐私？

不会的，《中华人民共和国反洗钱法》高度重视保护个人隐私和商业秘密，要求对依法履行反洗钱职责或者业务获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。另外，《金融机构反洗钱规定》也要求金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。

如何配合金融机构开展尽职调查？

（一）当您开立账户、购买金融产品或者以其它方式与金融机构建立业务关系时：

1.出示有效身份证件或身份证明文件；

2.如实填写您的身份信息；

3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

4.回答金融机构工作人员合理的提问。

（二）他人替您办理业务，须出示他（她）和您的身份证件

金融机构工作人员会核实交易主体的真实身份，当他人替您办理业务时，金融机构会对代理关系进行合理的确认。

（三）身份证件到期更换的，请及时配合金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

温馨提示

要擦亮眼睛，不要轻信网上兼职信息，切勿落入“低门槛、高收入”的兼职圈套，保护好个人信息，不出租出借出售个人外汇便利化额度协助他人购汇，增强风险防范意识和自我保护能力，拒绝成为地下钱庄违法犯罪活动参与者，防范洗钱风险。