本溪分行“合规移动课堂”第三期
为进一步贯彻落实全面从严治行要求，加强员工异常行为治理，巩固网格化智能化管控成效，引导全行员工知敬畏、存戒惧、守底线，将身边典型案例警示教育与合规文化建设有机结合。本溪分行内控合规部通过“合规移动课堂”，不定期组织全员学习典型案例、风险提示，不断提升员工法律、合规、红线意识形成，以案为戒，进一步推动全行依法合规经营。
关于违规自办小微商户收款二维码的风险提示
（一）引导教育员工树立正确的营销理念。按照商户二维码营销风险管理要求，合理、合规做好销售工作，严把商户准入关，业务办理过程严格执行 e 支付商户的相关管理要求，明确规定 e 支付收款码商户的准入范围，做好客户的身份识别，并且严禁员工自办小微商户收款码，确保办理 e 支付收款码的是真实商家，严格把控风险，推动商户业务高质量发展。
（二）加强行为规范教育。引导员工认真学习《员工行为守则》《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》《员工异常行为网格化智能化排查实施细则》等相关规章制度，了解相关违规行为及处理标准，清醒认识各类异常行为的潜在危害，自觉遵守行内规章制度。引导员工主动管理好身份证件、信用卡。
（三）注重日常排查管控，实现源头治理。信用卡套现作为异常违规行为之首，借助员工异常行为排查，做实员工行为规范集中整治。对存在疑似套现行为的员工，格长要及时录入员工网格化管理信息系统（GIS）并持续关注，结合套现行为产生原因、员工所属岗位，综合研判风险程度，采取妥善措施，控制、隔离潜在风险。将套现行为防控由"事后查处"变为"事前防范"增强主动性和预见性，有效防范各类潜在风险隐患。
内控先行 合规为本