防范非法集资小课堂

二、非法集资典型案例

李女士最近加入了一个投资交流群，“老师”经常在群里分享投资心得。有一天“老师”突然在群里说自己结识了一位导演，对方正在“众筹”拍电影，投资人可以像买银行理财一样参与其中，收益非常可观，投资份额有限，先到先得。李女士平时就爱看电影，怕错失良机，便通过对方提供的链接下载APP，发现好多热门电影都在“众筹”，试着投了1万元，15天后就获得了2000元的收益，且本金还能取出来，就彻底放下戒备，累计在平台上投入30万，结果资金全部打了水漂。

2016年4月，鲁某在江西省某市注册成立老年事业发展有限公司，在2016年8月至2017年11月间，未经有关部门批准，借用老年事业公司名义，通过发放宣传单、召开推介会等方式，公开宣传交费后可以享受老年公寓住房优惠，并承诺以高额福利消费卡、货币等方式返本付息，非法吸收51名老年人165万余元。所吸收资金被鲁某用于消费支出、提现支取或挪作他用。案发后，涉案公司账上余款、委托其他公司代管资金及老年公寓内物品折价转让费共56万余元退还集资参与人。

2017年年初至2017年7月间，被告人段某某在房间内摆放“某某资本集团”中国境内推广与服务业务的代理授权书，伙同罪犯刘某某等通过微信、讲课、谈话等方式向社会公开宣传“某某资本集团”，介绍该公司系炒外汇、理财、投资分析的合法公司，投资款用于该集团炒外汇，客户可得高息红利，经查证该“某某资本集团”投资业务并未获得有关部门依法批准。经被告人段某某等人介绍，投资群众通过网络登录注册为“某某资本集团”会员并签订“年度合作框架协议”，其中部分群众直接将款项汇至段某某等指定的“某某资本指定账户”。经司法鉴定审计，报案投资金额2067余万元。2021年9月，判决被告人段某某构成非法吸收公众存款罪。

三、如何防范非法集资？

一看资质。是否取得金融相关牌照或经金融管理部门批准。

二看收益。承诺收益是否符合市场行情和市场规律。

三看风险程度。自身经济能力是否具备抗风险能力。