浚县农商银行营业部积极开展反洗钱宣传活动
什么是“洗钱”呢？
洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
常见的洗钱途径或方式有：
1.通过“公转私”非法套取大额现金；
2.通过大宗商品消费非法套取大额现金；
3.通过过渡账户非法存取现金；
4.利用银行卡、支付账户或者收款码帮助他人转移非法所得；
5.跨行申请多张信用卡，在不同信用卡、借记卡账户间反复转账，掩饰非法收入的性质、来源和去向；
6.虚假交易背景下的POS消费，伪造信用卡交易记录，掩盖资金的真实流向；
7.伪造资料申请信用卡大额分期贷款，之后申请提前还款，使非法资金合法化；
8.开立空壳公司申请POS机等方式为持卡人套取现金和洗钱；
9.利用虚拟货币洗钱。
那么我们如何保护自己，远离洗钱呢？🙋
❤️人人参与反洗钱，处处建设新家园❤️