近日客户刘女士来静安江宁路第二支行，大堂经理积极询问客户业务需求，客户称要转账5000元至朋友账户，大堂经理遂提示客户小额转账可至智能机具办理，但客户神情紧张焦虑，强烈要求直接去柜面办理。大堂经理一边将客户引导至柜台，一边询问客户具体情况。这时刘女士表示她接到了“王警官”电话，通知其丈夫参与某线上赌博赢取的5000元为非法收入，已将其丈夫账户冻结。“王警官”告诉刘女士只有向受害人归还5000元后，其先生账户方可解冻。刘女士在来银行之前已在手机银行尝试过自助转账，但手机银行提示对方疑似风险账户，终止交易，故刘女士按照“王警官”的指示来到银行办理转账业务。
了解客户情况后，因客户表述的解冻形式较为蹊跷，怀疑有遭遇诈骗的可能，柜员第一时间向网点负责人反映情况，网点负责人了解后提示客户有电信诈骗风险，劝导客户不要轻易转账，但客户情绪激动，称先生账户确实已经被冻结，急于解冻，警察肯定是真警察，要求银行立即为其办理。劝导无效后，网点负责人迅速报警，寻求警方帮助。
片区警察很快到达网点，在梳理事情经过之后，与客户口中的“王警官”取得了联系。我方警官询问对方，既然是赌资，那么理应没收，为何要将款项转至所谓“受害人”账户，且如果是非法资金应由司法机关进行划扣，从未听说过要客户家属自行转账的处理方式。对方警官无法自圆其说，后表示也可不转账，等待司法扣划后账户解冻。挂断电话后，网点负责人与警察一起，又对客户进行了耐心解释，面对无法确认身份真实性的“王警官”，劝导客户等待司法扣划，切勿随意向陌生账户转账。刘女士被网点与警察认真负责的态度所打动，表示工行工作人员能够切实为客户着想，帮助客户预防诈骗风险，同意不再进行转账。
近年来，各类诈骗事件频频发生，呈现出蔓延性大，隐蔽性强等特点，给受害群众造成了极大的财产损失和精神伤害。江宁路第二支行始终坚持以客户为中心的服务理念，组织员工学习反诈案例，切实保障客户资金安全，充分发挥了银行防范诈骗“最后一道防线”的作用，践行了保障客户财产安全的社会责任。后续，网点还将加强反诈宣传力度，促进提高公众安全防范意识，全力维护金融消费者合法权益。