为持续提高条线人员中收营销能力，4月13日，零售金融部开展第三期中收营销能力小班训练营项目，并邀请太平洋保险公司专业讲师进行授课。本期为6位分理处主管和2位财富经理参与培训。太平洋保险公司部分员工旁听。
本期课程内容为保险在私人财富管理中的运用，大致可以分为：稳健资产配置、专属传承功能和完善的养老功能。成老师从高端客户、富裕客户和大众客户入手，讲解了三类客群的不同的财富理念和风险。不同的客户有不同的投资理念和风险承受度，根据不同客户的画像，去制定不同的策略，并从不同银行的客户案例出发做分析，可以总结出以下三点：1、了解客户家庭情况及担忧所在，才是推进保险计划的时机。2、不卑不亢无惧对比，突出适合客户的优势才是重要推进因素。3、充分挖掘细致洽谈，适时推出我们的服务才是关键促成所在。对于一项成功的资产配置，也并非单纯只看收益的多少，而是在充分考量客户背景后结合需求选对配置工具。随后，从当下国家政策和保险法解析了在保险营销过程中需要注意的事项。
近年来，中收业务发展是势不可挡的力量，银行保险收入更是被银行视为盈利的新突破口，在财富管理中撑起了“半边天”，代理业务作为银行中收创造的着力点，作为银行从业者，我们始终需要坚持以客户为中心，并不断适应监管政策变化，以“利他原则”为宗旨，促进本行业务的转型和发展。
零售金融部2024年开展小班化训练营以来，已有30多位条线人员参加，小班化培训的优点在于使得参训人员能够更加专注，并能够与老师实时互动，提出自己的问题和观点，对于拓展业务更有方向。今年我部将持续开展小班化训练营，做到条线人员全覆盖，中收营销能力得到进一步的提升。