针对近两个月涉诈案件频发，防诈反诈压力剧增的严峻形势，韩城农商行不定期及时组织召开涉案账户分析会议，剖析涉案账户新增特点，及时调整防治策略。
通过对近期各涉案账户的基本情况、案件特征、管控流程以及涉案账户回访核查过程中总结的经验进行了逐户分析，并针对管控中存在的薄弱环节提出了改进措施。
对市行各职能部门经理、各支行行长、信贷和会计主管专题汇报近期涉案账户高发的形势、采取的措施、取得的成效。会议要求，各网点要将涉案账户管理工作与其他业务工作同部署、同考核。一是强化源头管控，做好存量账户风险排查。对新开办银行卡、挂失补卡、睡眠户转正常、激活、解除止付等业务，提高警惕，谨慎办理，同时通过电话、上门等方式做实存量账户尽职调查工作，根据客户身份识别程度和风险程度，审慎开通非柜面渠道功能。二是强化科技支撑，及时处置预警监测。要加大对预警信息监测处置，发现预警信息要第一时间着手，确保在规定时效内完成处理，做到不遗漏、不积压。三是要求全行各条线全体同志，围绕涉诈工作，从条线自身工作、职责、客户受理、业务处置等细节负起责任，保护好自己的客户和业务，合力围剿，减少涉案账户的进一步发展蔓延。
针对本行和同行的涉案账户案例特征，进行逐一讲解分析，提升识别技巧，将有关工作要求落实到日常反诈工作中。
针对涉案账户倒查报告的工作质量进行通报。培训分析存在的问题，确保报告中的金额与明细金额相符。对涉案账户特征总结能够准确贴切描述，提升分析表及倒查报告的撰写质量，确保准确及时上报。
近期涉案账户的特点总结分析。犯罪分子跨地区、跨机构柜面取现以及通过微信、支付宝、扫码支付、POS机、自助存取款机等渠道转移涉案资金占比较高。涉案事由集中在投资理财、贷款刷流水、为他人帮忙过渡资金、网络刷单赚佣金等方面。存量账户中，近两年远离家乡的游子们，在家乡开立的账户在外地过渡资金频发。
通报表扬在涉案账户防治做出积极贡献的城区、龙门、芝川、城东等支行。
今后涉案账户防治的重点。
1.从人防方面，向防治做的好的同行学习，及时学习借鉴成功堵截案例，认真落实防治流程工作，在受理客户业务的现场，详查细问，及时识别剖析客户风险，将隐患控制在萌芽状态。
2.在技防方面。一是夯实系统每日三次以上查询责任。每日必须查看菜单：通过018341、018343菜单查看可疑及冻结案例；通过018633、018815菜单查看他代本业务；通过024011、024007、021611、022609菜单查看来账是否有可疑交易业务;通过832g查看本行通过网银、手机银行转出业务；重点排查特殊、敏感交易金额业务，如发现有短期内同一账户多次进出账或者出现49900、28888、16999等特殊交易金额的，要重点排查。发现异常，立即采取管控措施。每天做好三次以上的日监测工作，不得应付了事，监测不力随后会有相应的处罚。二是加强和各涉诈中心、各同行的交流合作，及时尽早察觉风险客户名单和动向，尽快尽早采取管控措施，第一时间截堵保护受害者资金，弥补技防软硬件的不足。
反诈斗争形势复杂持久，银行作为结算服务机构，积极参与各方联合反诈。下一步我行将迎难而上，勇于担当，敢于作为，按照“横向贯通、纵向联动、高效运转、支持有力”的全国一盘棋要求，坚持“精确研判、精准操作、精确打击”，通过坚持专班协作、坚持精准防控、坚持统一标准、坚持警银协作、坚持支付为民、坚持宣教并举等“六个坚持”向深向实向好推进涉诈涉赌“资金链”治理工作。