为有效防范、化解重点业务领域风险，促进银行卡资金清算业务健康发展，根据区分行《关于开展2024基层网点飞行检查的通知》要求，由内控合规部牵头，抽调运行管理部等专业部门业务骨干组成检查小组，于2024年4月7日至2024年4月12日，对银行卡中心开展资金清算业务专项检查。
行领导高度重视此次专项检查工作，纪委书记薛军召开检查小组工作会议，细化工作流程，做好查前准备工作，确保检查取得实效。内控合规部负责人安排专人根据总行检查提纲、要求，结合我行实际情况，认真研究、梳理分析，制定《乌海分行银行卡资金清算业务专项检查方案》，并组织检查组全体成员研学，全面掌握业务风险点及检查方法，确保检查目标明确、内容具体、方法得当。
本次检查秉持“四不两直”原则，采取现场检查与非现场核查相结合方式，重点对银行卡清算体系建设情况、关键环节操作情况及日常管理执行情况等方面进行检查，并结合数据分析服务相关模型，核查银行卡重点内部账户，运用大数据手段进一步提高检查效率。针对检查中发现的问题充分与银行卡中心沟通，查找问题背后深层次原因，督导其逐项整改落实到位。
下一步，我行将立足更多关键环节及风险领域，丰富排查内容及手段，努力提升运用智能系统发现及控制合规风险和操作风险的能力，切实筑牢业务安全管理防线。