2024年4月10日,工行永康支行召开打击治理电信网络诈骗工作推进会,支行行长及反诈专班成员、各部门和网点负责人参会,会议分三个议程,首先由支行专班成员汇报及工作部署,再由今年以来发生涉案账户的网点汇报原因分析、治理目标及举措,最后由行领导作重要讲话,会议由支行运管内控分管行长主持。
推进会第一项议程由支行反诈专班成员汇报工作:
运行主管对支行电诈治理工作总体情况、反诈宣传及重点工作、重点环节审核要点、2024年版涉案账户责任倒查奖惩机制等内容进行解读。
各专业部门负责人对2023年涉案账户特征进行复盘,重点对今年以来的涉案账户、涉案线索的涉案特征及下一步工作举措进行汇报;支行安保专管员对警银联动机制、涉案账户核减新规等内容进行详细的解读。
第二项议程今年以来发生涉案账户的网点汇报原因分析、治理目标及举措,支行行长对各网点汇报情况进行现场点评,并提出指导意见和有效措施。
第三项议程由行领导作重要讲话,运管分管行长对营业网点反诈工作执行情况检查发现的问题进行通报并责令相关网点积极落实整改。
会议最后由支行行长作重要讲话,他指出电诈治理工作不仅为了保护客户资金财产安全,更是维护金融市场稳定有序的重要责任,我们工商银行要履行好大行的担当和责任。2024年以来,我行涉案账户数量与去年同期相比有所提升,占比有所提高,反电诈形势非常严峻,为进一步压降我行涉案账户数,扭转涉案账户高发的趋势,要求各网点要紧紧围绕以下的“五个有”做好我行的反电诈治理工作。
1、有站位。面对涉案账户复杂多变新形势,我们要进一步认清形势,提高政治站位,树立信心,增强账户治理的压力感,防范风险的使命感,协同配合,齐抓共管,强化责任担当和落实,采取更加严厉措施,坚决打赢涉案账户治理工作这场硬仗。
2、有目标。我们的目标就是四行最优,每个网点和去年同期涉案账户数比要呈下降、不发生客户大额资金被骗、不发生员工资金被骗。
3、有手段。反诈措施落实到位,盯紧账户开立和存续期管理关键环节风险。加强宣导,努力营造良好的反诈宣导氛围。各网点充分利用营业网点电子屏、LED滚动字幕、厅堂宣讲、发放宣传折页等方式,开展反诈宣传活动,进一步提高客户自身的风险辨别能力。大家要有信心,市分行反诈专班也成立了专家小组,积极通过建模、滚动排查、风险监测等手段进行排查管控。
4、有技巧。各网点要加强经验交流,认真学习涉案账户核减政策,对涉案线索的核减,要快速行动并在规定时效提交核减,强化警银沟通,争取应减尽减。
5、有奖罚。市分行制定了2024版涉案账户责任倒查奖罚机制,奖罚分明,有奖有罚,新规也加大了追责问责力度,从而进一步压实主体责任,提升我行电诈治理水平,有效压降涉案账户数,实现四行最优的目标。