4月8日下午13点30分左右,一名客户在多人陪同下前往农行山东威海初村支行，要求支取大额现金。办理业务过程中，经办客服经理发现客户命中天网14号取现预警，随即对客户开展尽职调查。
通过调查，工作人员发现客户所取款项10万元是当天13点刚刚汇入，且询问其资金来源及用途时，客户答复含糊其词、前后不一致，十分依赖陪同人员协助回答，客户称自己通过抵押房产借款10万元，陪同人员也提供了一份借贷合同，但合同中仅有借款人的签字及手印，利率、本金、乙方等关键信息全部空白，追问无果，暂停取款业务后，客户与随行人员表示着急离开，意图更换网点办理。种种特征引起了工作人员的高度警惕，为避免可疑分子逃脱，工作人员称调查完没问题就可以取钱，并将客户身份证、银行卡牢牢拿在手中。同时，内勤行长紧急联系了96110反诈中心电话，寻求警方出警协助，并配合警方全力安抚住可疑人员，10分钟后高区警方到达现场，将现场6名可疑人员全部带走审查，成功赌截可疑资金非法流出。
本案通过警银联动通力协作，成功保护群众财产，堵截非法资金流出。总结经验主要归结以下几点：
一是科技预警手段支撑有力。面对愈加复杂多变、隐蔽翻新的作案手法，我行技防手段也持续升级优化，目前天网系列预謷模型不断丰富完善，能够实时监测、识别、预警账户资金异常流动，实施管控措施，为及时堵截非法资金流动提供了有力支撑。
二是员工反诈意识敏锐、案防措施执行有力。多层次、多案例、持续性案防培训有效提升了各级员工案防能力、反诈意识、责任意识。本案中我行员工面对可疑状况敏锐反应，处置措施得当，内外配合有效，最终有效堵漏。
三是警银联动高效紧密。在及时识别可疑交易的同时，我行经办人员及时开展警银联动，拨打 96110 反诈中心热线电话，第一时间上报可疑线索并有效稳住嫌疑人，公安干警出警迅速，确保了可疑资金被堵截，巩固了案防成果。
利民之事，丝发必兴；厉民之事，毫末必去。对电信网络诈骗犯罪继续严打高压、严密防范，提升电信网络诈骗治理效能，就能更好守护人民群众财产安全，让人民群众的获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障、更可持续。