近日，中国农业银行山东东营太行山路支行协助警方破获一起电信诈骗案，并收到当地警方的表扬信，到底是什么情况呢？
2024年4月8日上午，一客户到农业银行山东东营太行山支行办理业务，该客户于上午9时21分在营业室大厅超级柜台存入本人银行卡内100元现金，随后离开营业室，在10时30分左右，该名男子再次返回营业室，形迹可疑，大堂经理便询问客户办理什么业务，该客户告知大堂经理办理大额取现业务，经查证该男子前一天以礼金的需求进行了大额取现的预约，网点业务经理进行业务核实发现，客户在预约取现时，银行卡账户并无资金，客户于当日9时21分通过存取现金测试银行卡可正常使用，于9时35分从他行转入148900元，网点工作人员发现该客户行迹可疑，便对该男子按照规定话术进行核实询问，经核实，该客户户籍地址为外省，且手中持有东营市某宾馆的房卡，询问该客户是否在东营常住时，该客户表示在东营上班，但是对于工作单位却搪塞不清，因客户信息可疑，且有小额测试嫌疑，网点立即将银行卡进行管控，将此情况汇报支行安全保卫部，并向派出所反映该情况，经核实，客户预约取款手机号却有犯罪记录，派出所立即出警，支行安全保卫人员也及时赶到网点协助安抚客户，10时55分左右民警在网点简单了解情况后，将嫌疑人带走，后经公安机关反馈，该账户资金确属诈骗资金。
反诈宣传和反诈意识，深入每位员工内心，此次成功堵截电信诈骗，充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识，在应对电信网络诈骗工作中，我行积极履行社会责任。一、全行上下宣贯。全行上下多次开展反电信诈骗案例学习，仔细落实各项联动机制，不断培养提升全行上下全体员工的反诈意识及能力。我行针对性的研究了“天网14号”反欺诈模型，并不断进行算法的优化，堵截诈骗分子柜面取现途径。二、警银联动处置。我行在各营业网点布置了电信网络诈骗预警受害人账户保护责任民警公示牌，对涉嫌电信诈骗的客户积极联系当地警方及反诈中心进行电话核实，实时分享涉案信息，对抓捕犯罪分子提供了有力保障。三、基层网点执行到位。在各级行下发了关于电信网络诈骗事件及相关政策后，基层网点员工积极进行培训学习，分析各个案件的细节，使其员工的风险意识、反诈意识、风险处置能力以及协同配合方面得到了很高的提升。
接下来我行将持续开展反诈骗宣传活动，守护好人民群众的钱袋子。