电诈劝阻拦截实例分享——筑牢反诈金融防线，谨防电信网络诈骗

     近年来，电信网络诈骗犯罪活动猖獗，层出不穷的电信网络诈骗手段，严重威胁着人民群众的财产安全，本期通过对我行成功劝阻拦截的电信网络诈骗案例分享，旨在加强社会公众对电信诈骗手段的认知及防范性。

       案例简介

      2024年3月17日上午9点，客户蒋阿姨形色匆匆来到富滇银行丘北支行网点大厅，向我行工作人员询问无法在“某某基金交易平台”上上传个人身份信息等问题，请求我行工作人员协助其解决。我行工作人员让蒋阿姨用手机重新演示整个过程，只见蒋阿姨用手机软件登录了一个并不常见的链接，并添加了该基金平台的客服微信号，该基金平台的客服在线上一步步指导蒋阿姨操作手机。见状，我行工作人员觉事有蹊跷，叫了另外的同事过来一起对该平台进行查证，发现该基金交易平台高度疑似诈骗平台，初步判定客户蒋阿姨疑似被电信诈骗。经过我行工作人员进一步与客户沟通了解，客户蒋阿姨称3月16日晚上通过微信添加了一个基金交易平台交流群，群里有专门的客服添加自己的微信，并引导自己操作，该平台客服向蒋阿姨称该基金产品有高额返利，投得越多，返利越高，并且让蒋阿姨保密，千万不要将此事告诉家人。在高利诱惑下，蒋阿姨完全没有意识到这个诈骗陷阱，随着第一笔投进1000元，收到返利本息1200元后，第二次蒋阿姨竟直接投进5000元，在迟迟收不到返利的情况下，蒋阿姨找到该平台客服，客服称账户被冻结了需要上传个人身份信息进行一系列认证解冻账户才能进行返利。我行工作人员在了解情况后立即向蒋阿姨提示该平台高度疑似诈骗平台，劝导不要在非正规渠道支付钱财。蒋阿姨听说自己被骗后犹豫不决，思来想去仍然想要往下操作，因为已经投进去5000元，特别想把5000元追回来。见状我行工作人员一边耐心向客户普及基金交易的正确流程以及各类常见的诈骗陷阱，一边联系到客户蒋阿姨的家属来共同劝阻。最后，在双方的共同努力下，蒋阿姨认识到自己身陷骗局，最终决定放弃往下操作，我行工作人员也在第一时间电话联系了丘北县公安局反诈中心，共同对客户进行劝阻，最终成功阻断该“基金交易平台”的诈骗行为，成功避免了客户更多的钱财损失。

       案例分析

      不法分子通常以高额回报、高额返利的形式，诱骗受害者加入微信群、或下载相关APP等，先对受害者进行授课洗脑，让受害者觉得其授课内容讲的有道理，随后便投入金钱入局，大部分受害者前期因为只是抱着试试看的心态，通常都是投入小金额进行试水，犯罪份子便会对其进行返利，让客受害者误以为真的能够挣大钱，在受害者提高投入金额后，犯罪分子会以账户解冻，需要转入一笔资金进行解冻处理后方可收到返利为由，持续骗取受害者钱财，等受害者受骗后反应过来已经是人财两空。

       温馨提示

      近年来，电信网络诈骗活动呈高发态势，尤其是智能手机普及使用后，针对老年群体的诈骗现象十分突出。一是不要轻信陌生来电、陌生短信；二是保护好个人信息，银行卡信息不要透露给第三人；三是凡是要动钱的时候，不要轻信不法分子那些“不要告诉任何人”的话。尤其是老年人，一定要及时向身边人询问，必要时请报警！