反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为。
银行机构怎么做？
根据我国《反洗钱法》对金融机构反洗钱职责的规定，从反洗钱预防性政策和制度执行有效性的角度将金融机构反洗钱有效性定义为;金融机构作为反洗钱法律义务主体按照勤勉尽责的原则，建立健全反洗钱内控制度，认真履行客户身份别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等法定义务，建立完善的洗钱风险防控体系，为有关部门打击洗钱及其上游犯罪提供有价值的情报线索，无失渎职行为和洗钱案件的发生。
可能会进入洗钱组织圈套的行为：
网络兼职刷单、
虚拟货币买卖、
虚开增值税专用发票、
出租出借银行卡
我们身边的危险⚠
有些客户来银行网点开卡，手里拿着小纸条来，纸条上写着必须要开通的业务等;还有的客户开卡有人陪同，负责回答大堂经理的开户核实问题。如果大堂经理拒绝开户，这些人就会发火，企图用投诉等方式胁迫银行员工顺利给他们开卡。这些异常开户的情形基本上都是买卖银行卡的，不法分子通过一张卡200块钱、开卡送米面油等方式吸引中老年人和家庭主妇等法制意识相对淡薄又容易被小恩小惠诱惑的人。还是那句老话，天上不会掉馅饼,不贪小便宜就不会上当受骗。