近期，国家反诈中心通报我行柜面取现转移涉案资金风险形势严峻，2024年1月、2月取现转移涉案资金占涉诈总金额分别为20%、26%，上升趋势明显。 现将工作通知如下：
一、开展案例复盘
现下发近期涉案账户取现交易，各行可根据本行情况制定排查方案，采取调阅业务凭证、查看视频监控、进行员工访谈的方式排查现金预约、取现业务办理环节是否合规，重点排查系统已进行风险提示的取现交易是否加强审核，系统已进行提示但网点未进行任何询问的情况，各行要深入剖析问题成因，做好问题整改与问责。
二、加强业务审核
各行要结合案例复盘情况总结预约环节、取现环节的风险特征，并制定细化的工作措施，组织本行下辖网点开展培训学习，提升网点风控意识和能力。在现金预约、取现业务办理过程中，各行要提高警惕，取现时重点对系统提示的取现业务加强审核，询问客户资金来源和用途，对判断可疑的情况要进一步开展核实，及时向公安反馈可疑线索，并及时向周边网点提示。
三、强化银警联动
各行要主动与当地反诈中心对接，建立银警联动打击治理柜面大额取现工作机制。对于可疑大额取现预约的，应及时向属地反诈中心提供可疑线索。大额取现业务过程中如发现具有异常可疑情形，网点应设法拖延业务办理时间，并立即将详细情况( 包括取现金额、户名、卡号、开户人身份证号及入账对手的户名、卡号、开户行信息)报送本地反诈中心或派出所。民警到场后，工作人员应配合公安机关开展核查工作。如公安机关未发现明显异常，网点可继续完成取现业务。
四、做好客户服务
各行在开展取现业务审核过程中要高度重视客户服务，积极向客户宣传反诈法的重要意义，争取客户理解，不得生硬拒绝客户正当诉求，避免使用“监管要求、总行要求”等话术引发客户投诉。
五、相关工作要求
各行要提高重视，尤其是涉案资金取现集中的地区要快速反应，以案例复盘为切入点制定工作方案，召开专题会议部署相关工作，提升柜面取现环节防控能力。