朝阳支行小企业金融业务中心参加《2024年“案防月月谈”（第8期，强化排查检查监督）》警示教育活动

    小企业中心重视日常贷前、贷后的操作风险防控和细节把控。在为客户办理银行承兑汇票贴现、保函、经营快贷、网贷通、供应链融资等业务前，严格按照总分行下发的普惠信贷政策文件核查企业贸易背景和发票。对于具有洗钱风险、涉案涉诉、经营状态异常、未缴纳行政处罚等情况的客户，暂缓办理业务。在业务审批过程中，严格执行审批流程，运用行内外多种渠道核查企业信息，并充分体现在业务审批意见中。

    小企业中心严防信用风险。对于具有信用敞口的贷款业务，小企业中心会同信贷管理部形成会商机制，贷前通过向管户客户经理问询并出具意见的形式确保客户经理已经全面了解客户的经营情况和财务状况，将信用风险防控贯彻于信贷业务的全流程中。

    中心及时下发、转发并同步学习上级部门发布的普惠监管和产品制度文件，将业务中的风险点汇总成风险手册定期面向网点进行转培训，重点防控业务流程倒置的问题。此外，中心将内控案防培训设为每周部门例会重点事项，规范中心客户经理展业行为，严守内控合规底线。