一、案例经过
2024年3月28日，网点客户经理日常开展外呼，给当月企业手机银行未登录且未完成对账的企业客户进行提示，若不及时对账则账户的使用将会受到影响。在外呼的过程中，有客户反应U盾证书过期，通过网银多次进行展期都失败了，只好前来网点办理业务。在客服经理为客户办理对公业务取号预约登记时，平板提示该客户为我行普惠金融产品营销对象，便在办业务的过程中向客户进行新一代经营快贷的产品营销，客户表示最近刚好进货量比较大，需要资金周转，在工作人员的指导下，现场成功从手机银行提款98500元。
二、案例分析
在本次案例中，网点员工通过日常外呼加强了与企业客户之间的联系，在打电话的过程中帮助客户解决问题，了解客户的需求。其次网点员工充分利用对公预约取号服务登记，及平板的提示，联动向客户进行营销，成功营销了经营快贷，不仅解决了客户的问题，还提供了客户所需的优质金融服务。
三、案例启示
1、加强员工培训。确保网点的每一位员工都能了解工作内容，熟练掌握对公预约取号登记操作流程，做到人人会用、积极行动的工作标准。
2、加强联动营销。充分发挥预约取号和到店识别引导模式的运营准备和营销辅助等作用，进一步改善到店客户对线上线下一体化服务的体验，提高客户对金融服务的满意度。