为落实应对当前涉案账户柜面取现风险的工作要求,宜春东门支行利用晨会时间组织召开大额取现业务风险防范学习,全体员工参会。
首先是现金预约及调拨规范性,各网点需完善现金预约以及现金支取审批流程。客户需提前24小时通过手机银行或电话预约,受理人员需了解客户预约资金用途、资金来源等信息,并按规定填写《大额现金预约登记表》。现金预约及支取均实行分级审批制度,5万(含)-50万由网点负责人审批,50万-100万由支行分管行长审批,100万(含)由支行行长审批。
其次是加强业务审核,客服经理和运营主管在办理取现业务时,对大额取现及预约大额取现业务办理过程中提高警惕,取现时重点对系统提示的取现业务加强审核,询问客户资金来源和用途,对判断可疑的情况要进一步开展核实,同时强化银警联动,配合公安机关开展核查工作。
最后是做好客户服务解释工作,避免造成客户投诉。