东湖路转型发展工作报告

零售储蓄存款时点较年初新增3.4亿元；定期存款较年初新增3.2亿，三年以下定期及活期新增占比60%。本周签约4笔，合计253万。投放13笔，商贷1198万，公积金贷款70万；消费贷签约6笔140万，提款1341.7万。

截至3月28日，东湖路公司时点存款为12.26亿元，较年初增加-3.64亿元；日均存款15.55亿元，较年初增加4.38亿元。有效户较年初净增-13户，有效基本账户较年初增加10户。

1、完成文旅集团2.4亿元放款。

2、完成金楚牧业1000万元放款。

3、完成国贸供应链1亿元银票开立。

4、完成联投新材料300万元银票开立。

5、完成聚创供应链988万元云链贷投放。

6、完成大汉钢铁84万元云链贷投放。

7、完成信达丰三笔合计341万元云链贷投放。

8、完成体投权益回报协议。

9、完成山西浩诚和湖北鹏阳信贷系统流程，完成山西浩诚额度生效。

10、核算宏泰集团，文旅补息，完成传签进行补息。

11、前往中碳登，进行H5核户，营销客户存款。

1.本周排查可疑账户48户，降低非柜面渠道48户。

2.推进对账工作：2月重点户对账应对153户，已对134户，对账率87.58%。

3.推进账户年检工作：账户应年检569户，已年检355户，年检率62.39%。

4.报送关键岗位轮岗计划表、反洗钱宣传小结等。

5.完成询证函3份。

6.处理手工补息4笔。

7.完成本月行长查库。

为持续推进机构战略发展转型，东湖路积极开展联动营销。

1、拜访文旅集团，营销资金归集。

2、拜访联投集团，本周中票投债5000万元，归集发债资金1亿元。

3、拜访宏泰集团，寻求月末资金支持，营销月末回款。

4、拜访金楚牧业，递送流贷合同和借据，营销资金留存。

5、拜访广州聚创，进行面核面签。

6、拜访洪山宾馆，参加产融大会。

7、拜访福汉集团，营销资金归集，来款1000万元。

8、拜访缔鑫物资，收集云链贷相关资料，完成额度生效。

9、拜访阳逻之心，进行贷后检查，了解阳逻区及项目划转进度。

10、拜访国贸供应链，营销客户云链贷用信，修改中企云链利率确认函。

11、拜访南方大集，营销客户云信使用需求。

1. 中介拜访：本周主要线下陌拜自营渠道及维护存量中介维护23次，其中线下20次，线上3次；拓展新中介4家，存量中介5家，线上维护存量中介5户，其中拓展新中介意向1户，待二次上门拜访，跟进客户交易1笔，金额73万，待跟进签约时间。
2. 通过线上线下分组维护方式，每个小组制定每日联系计划，并与中介沟通签约合作事项，持续加强与中介联系频率，了解近期签单情况。

1. 拜访姚家岭社区书记商讨下个月活动内容，并送去清明节活动物资。
2. 对接洪山坊、小刘家湾社区，持续入周边社区优质单位小区宣传理财、定期产品，任务差距较大的每日坚持外出拓客营销，落地新开户2户，定期78万。

紧紧围绕全行业务发展目标，以转型发展为契机，常态化开展业务培训，实现业务、人员、资源的深度整合。

1. 组织业务学习：对公开户/销户业务流程、卡折配套销户业务流程、三月后督查询/集中作业中止交易分析、暗访及明查服务问题分析、二月集中作业运行通报、可疑账户拦截案例分享等。

2、大堂经理组织学习本月暗访或明查服务问题分析，并沟通智能柜台业务操作相关问题。

1. 学习柜面拦截异常转账、异常开户、异常交易案例，智能柜台使用情况通报。学习零售条线客户经理等级考核办法。学习营运可疑案例、三月投诉工单通报。
2. 学习信用卡先进经验分享、湖银秒贷白名单录入注意事项。
3. 东湖路支行大夕会、参加2024年零售条线合规管理培训会。

强化内部转型发展机制，落实人员常态化交流，真正实现业务、人员、资源的整合，实现价值共创

1、督办本周CRM短信营销，加大理财营销，落实规定动作。

2、每日对厅堂、自助区域开展巡检，确保厅堂环境整洁，自助机具正常运行。

3、通报每日晒单情况，强调任务缺口，务必达到序时进度，提示储备工作全面性。

4、提交湖银秒贷白名单客户。

5、千元有效户的提升，分配到人，按日推进。

6、接受零售部日常规定动作检查，重点抽查理财和新开户台账登记情况，并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。

7、维护厅堂秩序，及时登记开门红客户礼品台账。

8、建立支行贷款营销进度表，强调在途贷款上报。保持每日与存量渠道的线上、线下的拜访和沟通的频率，及时了解渠道近期的签单情况，并要求渠道推单。

1、总行营业部刘总与东湖路员工交心谈心，了解近期工作情况及家庭生活。

1、全员整理理财客户储备清单，新客户清单，梳理客户联系表，拓展理财客户群体，每日理财电话营销，做好电话回访记录。

2、坚持每日外出营销、电话营销、短信营销，开展“老带新”、定期存款、理财、信用卡等拓客活动，重点客户稳存及增存。

1. 强调提升自身业务水平，调整工作方式，提高工作效率。
2. 持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。
3. 梳理外出发单区域，每天固定时间发单。
4. 来行客户介绍开门红活动及老带新，做好客户积累工作。
5. 上门拜访中介，以产品宣讲及具体案子交流的形式，与业务员建立合作关系，及时掌握每人签单情况。
6. 近期理财到期客户逐一进行电话提示，积极转换他行资金。
7. 按照支行制定的理财业务“半月攻坚”活动方案，任务分确到人，针对理财无效户名单进行筛选、梳理成册，按名单进行电话摸排，营销在售热门理财推荐，确保完成任务。
8. 做好提前还款客户额度预约安排，存量房贷客户办理提前结清，办理线上解押、商转公、二套转首套利率，做好贷后管理工作，切实落实贷后服务工作，减少工单投诉。
9. 加强智能柜台业务凭证审核力度，加强全员智能柜台业务培训，确保智能柜台能够办理的业务应办尽办；培训外包大堂助理智能柜台办理业务范围，养成精准分流客户习惯，提升智能柜台业务替代率。
10. 持续宣传我行信用卡优惠政策，全员加大信用卡营销力度。对已签约的随享贷进行上报，跟进审批进度。

东湖路将始终围绕转型融合，做到体现资源互补，真正做到“1+1＞2”，相互启发促提升，携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐，凝聚合力，促进业务高质量发展。