鹰潭贵溪支行开展个人帐户合规管理培训

        针对今年一季度个人涉案帐户同业四大行占比最多严峻形势，鹰潭贵溪支行近期开展《关键岗位一页通》关于个人帐户开立及信息维护培训，以进一步夯实基础管理，有效减少涉案帐户发生。

一、个人客户信息维护主要问题

       一是三要素错误，二是未成年人开户的信息错误。

二、应对措施

      （一）使用户口簿、公安机关的户籍信息变更证明等有效身份文件核实

      （二）通过会计影像系统、调阅原始会计凭证核实

      （三）客户在我行系统中预留账户信息、电话号码、居住地址、工作单位、出身年月等相关信息及验证名下账户密码等方式。

      （四）批量开户的由单位出具相关证明材料

       （五）账户信息存在疑问的可上门核实

      （六）账户信息无法判断的，可通过司法机关确权方式核实。

三、学习感悟

        加强个人帐户合规管理，防止涉案帐户发生，要加大阵地宣传形成震慑，在显示屏、大厅显著位置播放宣传片和反面案例，让作案分子绕道走不敢进工行门；要培养员工防诈意识，确保五问二查不走形式，开户尽调确保详尽真实，让作案分孑进了工行也作不了案，扎紧篱笆，不给作案分子可乘之机！

（江西鹰潭贵溪工行）