2024年3月28日下午4时左右，一对母子来到我行办理转账业务，其中女性客户较为年长，男性客户反应有些迟缓。该客户使用的是她儿子的账户，该女士将现金存入，要跨行汇给外地账户。由于汇款金额较大，办理业务的柜员再三向该女士确认是否认识收款人，客户眼神闪烁，情绪激动。当柜员进行信息录入的时候，发现客户填写的信息并不完整准确，并且柜面系统出现了风险弹屏提示，柜员让客户进行信息核实时，客户开始焦虑不安，并无法与对方进行电话联系，只能线上提供其他汇入账户信息，并再三强调对方为亲人，要求继续办理业务。经验丰富的业务主管闻讯前来办理业务的窗口了解情况，发现该客户与收款人素不相识。主管迅速与附近反诈民警取得联系，警察到达网点后，确认收款账户为诈骗账户，阻止客户交易，将客户带到公安局进行后续调查。
在公安局，民警向客户提供防范非法洗钱宣传手册并认真帮其解读，对客户的交易对手提供过往案例进行分析，最终，客户认识到了她陷入了一个非法洗钱的陷阱，停止了继续交易的行为。客户第二天随公安民警一起前往桃源街支行上门感谢网点工作人员的及时劝阻行为，配合民警将卡里的钱在网点取出防止诈骗人员再次实施诈骗，帮助其保住了资金安全减少了资金损失。
反洗钱行动刻不容缓，网点工作人员也应当提高警惕，认真对到网点客户的汇款转账行为进行核实，并且做好调查，防止任何一笔非法资金流入犯罪分子的账户，银行从业人员也应当向到店客户做好反洗钱知识宣传行动，提升客户的资金安全意识，仔细辨别何是何非，自己守好自己的钱袋子。