为深入贯彻习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示，2024年3月27日至3月28日，总行安全保卫部李静波副总经理、反欺诈服务处王晓锦处长携软件开发中心（成都）、软件开发中心上海研发部专家赴上海分行开展反诈工作调研。
3月27日上午，总行安全保卫部一行先后来到上海虹口支行、卢湾支行就落实国务院联席办、人行反诈专班、总分行反诈专班工作情况，以及大额取现风险形势、营业网点应对策略等开展座谈调研。
座谈会上，支行安全保卫工作负责人汇报了支行在电信网络诈骗防控工作中取得的成效，并介绍了支行防控电信网络新型违法犯罪工作小组和跨境赌博“资金链”治理工作专班建设情况、工作开展情况。
虹口支行在反诈工作中表现较为突出的部分网点进行了案例分享与经验交流。
在卢湾支行调研现场，辖内两家网点对近期成功防范的一起电信网络诈骗事件过程进行了介绍。近日，一对母子前来上海分行卢湾金钟支行送锦旗，并自行赴上海分行送感谢信，对卢湾金钟支行成功运用反诈骗联动机制，确保其母亲近200万元资金安全深表感激，也为工行上海分行保护老百姓钱袋子的举措点赞。该事件的成功防范正是我行落实总行反诈异常信息互联互通工作要求以及建立警银联动机制和反诈宣教常态化机制的成果。
3月27日下午，总行安全保卫部一行走访上海市反诈中心，就进一步压降涉诈“两卡”、优化防阻系统、加强警银联动等工作开展座谈交流，上海分行副行长徐言峰陪同调研，上海分行反诈专班主要成员部门参会。会上，双方就持续完善“账户风险数据共享机制、账户常态化排查机制、可疑账户拦截和阻断机制、账户分类分级管理机制、反诈常态化宣传机制”等五大机制进行了研讨和交流。李静波副总经理一行还参观了上海市反诈中心，慰问了上海分行入驻反诈中心工作人员。
3月28日下午，总行安全保卫部一行赴上海分行，与上海分行专班成员部门召开座谈会，调研专班工作情况。会上，专班主要成员部门汇报了本专业相关反诈工作情况，对优化反诈模型、完善反诈规则、提升反诈效率等工作开展了研讨交流。
最后，李静波副总经理对下一步工作提出明确要求：
一是提高政治站位。要认真学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示批示精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，切实扛起国有大行的使命担当，在反诈工作中形成上海经验，主动融入社会责任中，牢牢守护人民群众“钱袋子”。
二是优化运行机制。要进一步强化组织推动，按照“谁的客户谁负责”、“谁的业务谁负责”、“谁的人员谁负责”，压紧压实各条线主体责任。分行专班要密切与总行沟通联动，积极开展反诈形势、涉诈线索等信息共享，充分发挥治理合力。要积极走访属地公安机关、借鉴先进经验、加强风险信息共享、创新反诈举措、打击大额取现、持续深化合作。
三是坚持精准防控。按照《关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》，贯彻“精准研判、精细操作、精确打击”的总体要求，坚持反诈防控与业务发展同频部署。要按照“最小必要”原则规范账户管控工作，有效防控实质风险。
四是加强反诈宣传。要持续做好正面宣传，开展反诈法“上屏上墙”，积极宣扬我行反诈正面案例，深化反诈治理、强化责任担当，树立良好企业形象。要不断提升员工反诈能力，组织员工进行反诈能力培训，提升一线员工的识诈、反诈能力，强化员工风险和责任意识。