一、风险事件确认情况
2024年3月20日，1849柜员在办理一笔对公账户现金支票支付业务时，在验印环节系统自动识别号码与原支票号码不一致，柜员未修改自动识别的错误号码，验印通过，触发融安E核(智能风控系统)“T49-电子验印操作合规监测模型”，被直接评定为员工类二类风险事件，风险确认标准“923012_消息调整-消息调整错误或不及时”。经申诉，最终修改为员工类三类风险事件。
二、存在的主要问题
一是网点业务经办人员工作不严谨，在发现系统识别支票号码有误后未进行修改，也未向当班运营主管反映，想当然的盲目点击通过，导致风险事件的发生。二是网点业务培训、风险提示不足，对省分行已提示过的风险隐患传导不到位。三是暴露出网点柜员和运营主管在业务办理过程中，相互之间缺乏有效沟通。
三、工作要求
(一)对于发生三类风险事件的通渭支行，由支行负责人组织网点全体人员，进行相关业务流程和规章制度的集中学习培训，由风险事件发生的运营主管、经办柜员讲解风险事件发生的原因、办理的经过、今后注意的事项，防范措施。
(二)认真开展风险事件复核排查制度，对容易发生风险事件的八个方面21项业务，日终由当班现场管理人员(网点负责人、运营主管)对当日相关高风险业务及易发风险事件业务进行回头看，查看相关业务流程是否完整准确，有无遗漏，确认无核算要素在途、漏客户签名、漏身份核实、漏备案、支付业务流程等以后，填制《网点内部风险事件排查表》，经办人员和现场管理人员签名后上报市分行。
(三)请通渭支行接到督导通知书后，立即召开运行风险分析会议，再次认真分析查找原因，制定切实可行的整改工作计划，做好治理工作。市分行将对你行的培训情况进行督导，内容包括但不限于网点负责人、运营主管和经办人员风险事件发生经过说明及书面检讨、整改措施和今后管理目标。