北西支行持续强化用卡管理,助力旺季合规营销

        随着旺季工作的推进,员工与客户的交往日益增多。为防范与各户接触过程产生的各种风险,北西支行多举措规范员工行为,以合规用卡为主线,积极防范风险,助力旺季高质量发展。


        一是各部门、网点持续加强信用卡套现等风险防范教育和学习,要求员工牢牢树立遵章守纪守规的合规意识;加强对员工的培训教育,提升员工合规意识。特别是加强《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》等涉及员工从业规范的学习教育,不断提高员工风险防范意识,保证员工熟知禁止事项和处罚规定,守住行为底线,自觉远离违规违纪,养成良好的职业操守。

        二是各层级格长严格按照上级行工作要求和部署,持续加强对员工的异常行为排查,落实“三项排查”,从“主动访、系统查、全面管”三个维度确保各项措施有效落地,做到对异常行为抓早、抓小、抓苗头,防患于未然。3月份,支行对全体员工开展一季度员工异常行为排查,将日常排查、专项排查、全面排查相结合。对发生超额透支员工行为进行动态行为排查,加强跟踪管理,发现异常及时采取相应控制措施化解风险,杜绝出现员工出租出借信用卡、利用信用卡套现等违规行为,有效遏制违规行为的发生。

        三是提升员工的风险意识、合规意识、自我保护意识。对身边的典型案例,开展不同形式学习和分析案例中的风险环节,从而达到有效警示员工合规意识、强化员工从业道德行为。正确认识到信用卡作为日常消费的一种选择方式,需要在合理的收入承受范围内使用,杜绝侥幸心理,端正使用信用卡的心态,理性使用信用卡。深入剖析上级行通报的信用卡违纪违规套现行为的典型案例,避免行差踏错,真正做到心有所畏,行有所止。

文章由 美篇工作版 编辑制作
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