洗钱是指将犯罪或其他非法行为获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。
洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相连,例如来源于贩毒、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪
警惕身边洗钱陷阱
洗钱行为可能就在我们身边,如果一不小心被犯罪分子利用,落入洗钱陷阱,后果将不堪设想。轻则可能会导致自己的资金亏损或被犯罪分子窃取,在个人信用记录中留下污点,日常生活受到影响,重则还可能会成为犯罪分子进行非法活动的“帮凶”,不知不觉中参与了违法行为,甚至成为犯罪分子实施诈骗的“替罪羊”。
保护自己,远离洗钱犯罪
1、不要出借身份证给他人使用。
2、不要随意协助他人提现。
3、不要出租自己的账户、银行卡和U盾。
4、选择安全可靠的金融机构办理业务。