守住钱袋子，护好幸福家
近年来，生活中各类网络平台遍布金融相关的各类广告，难辨真假。部分不法分子利用非法金融广告来误导甚至诱骗金融消费者参与非法金融活动，导致非法集资、非法网贷、高利贷等非法金融活动日益泛滥，不仅严重扰乱了金融市场秩序，也损害了人民群众利益。
2024年3月15日，桐乡农商银行乌镇支行于茅盾广场开展“守住钱袋子，护好幸福家”宣讲活动。在现场为广大市民科普了反洗钱相关知识，大家收获满满。下面我们就一起学习一下吧。
什么是反洗钱？
提到洗钱，许多人都觉得离自己很远，只在电视里见过，但实际上，洗钱陷阱就在我们身边：网络直播打赏、艺术品买卖、赌博…洗钱的手段层出不穷！
《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
我们该怎么做呢？
1.配合金融机构做好身份识别
有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭证。为避免他人盗用您的名义进行 洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及其他任何方式与银行建立业务关系时，需出示有效身份证件，如实填写身份信息，配合银行通过联网核查、电话问询、消息验证、合理提问等方式确认您的身份信息。若银行对您身份信息仍有疑问时，您还可能要配合提供其他辅助证明性材料。
2.不可出租或出借身份证件
出租或出借自己的身份证，可能会产生以下后果：
①他人借用您的名义从事非法活动；
②协助他人完成洗钱和恐怖活动；
③成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
④诚信状况受到合理怀疑，信用记录受损。
3.千万不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手段之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利；也有人通过自己的账户为他人进行提现，为他人诈骗或携款潜逃提供便利。然而账户交易信息会记录您的交易活动，请不要为违法犯罪行为提供便利。
4.千万不可出租或出借自己的账户、银行卡
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您出借的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出借账户、银行卡既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
请记住，一夜暴富是陷阱，天上不会掉馅饼，避免损失远比赚钱容易，守护好自己的“钱袋子”，就是守护自己和家人的幸福！请时刻保持警惕，远离非法金融活动，树立正确的投资理财观念，守护好自己的“钱袋子”，建设和谐幸福家庭。