反洗钱是指防范和打击洗钱犯罪活动,银行作为金融机构的重要组成部分,承担着反洗钱的重要责任。为了提高我网点员工的反洗钱意识和技能,陇西文峰支行组织员工学习开展反洗钱相关内容,主要对反洗钱部分内容进行学习
一、清洗什么钱将构成洗钱罪?
这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。
二、哪些交易将受到反洗钱监测?
中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
三、我们主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务时间?
主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合。