领导关注
项目期间兰州分行领导班子高度重视此次项目，兰州分行普惠部王总、结现部王总、天一仕业合伙人段雪美项目期间莅临培训支行与网点负责人、天一仕业老师们进行沟通。
精彩晨会
每日晨会由网点全员与辅导老师们共同参加；梳理网点晨会流程，打造标准化晨会，顾问老师在晨会流程中加入目标制定、晨会产品学习、话术及场景演练环节，加强员工产品熟悉度与话术运用能力。
导入期间辅导老师们结合当前工作情况，在每日晨会因地制宜进行效能提升、工作部署及安排，扎实推进辅导培训工作，为后续工作打下坚实基础。
项目沟通
辅导老师们结合网点人员情况及指标任务，协同网点负责人及客户经理对网点内外部资源进行全面盘点，找出优质客户进行预约拜访。
在人员方面，了解网点人员对公业务能力掌握情况，带领大家学习结现业务与普惠产品，梳理网点存量客户，了解网点现有获客模式，从存量、流量、增量三个方面梳理指标完成路径，加强员工沟通营销技巧，以此提升业务效能。
针对网点现状，根据网点特色因地制宜进行差异化精准辅导，梳理网点周边资源，带领网点走访记账公司、园区、专业市场、商业协会，走访过程中老师全程陪同示范，用实战方式提升网点人员外拓与沟通能力。
辅导教学
针对各网点差异，辅导老师们以基础点、需求点、关注点三个方面进行精准授课辅导。通过系统教学、三方工具使用，营销思路讲解及沟通、电话邀约话术、产品讲解、客户梳理与客户筛选等授教内容，在基础层面上加深巩固，在获客渠道上拓展思路，拓宽客户方式，在营销能力上提质增效，在员工能力上稳固提升。以基赋能，以本赋能，以新赋能，切实全面提升网点结现业务获客与普惠业务发展。
营销动作
各网点在导入期间针对营销目标指标等问题，能够做到积极开口营销，思路优化，且充分发挥各网点自身特点与资源，深挖资源客户；同时能够运用相关系统，结合顾问老师们授教内容，进行客户新增、盘活与维护；针对产品卖点，细化产品定位，优化营销思路与沟通技巧，对目标客户进行精准营销。
通过实战历练，奠定基础堡垒，加深实质能效，巩固和提升业务能力，为后续工作夯实根基，利于开展。
夕会复盘
顾问老师们结合各网点现状，利用夕会对当日工作进行总结复盘，对当日存在的问题与全员进行思维碰撞、头脑风暴，以此厘清思绪找寻最优解决方案，进而提升全员思维能力以及团队意识，并对产出的方案进行纠偏；通过夕会授课，针对各网点需求点进行精准赋能，进一步提升网点综合效能。
导入网点能结合授教内容，从基础巩固、业务需求、能力突破、打开思路、实用技巧等多方面进行自我巩固与提升，并将所学知识合理运用于实战中，达到了增基、促基、提升的显著效果。
营销案例
💐营销人员:七里河西津东路支行 张倩
💐案例时间:2024年3月21日
💐营销成果:拨打电话55户，成功授信2户，提款5万元。
💐案例描述：
今日继续拨打上级行下发的白名单进行电话营销，有一户客户有资金需求，通过电话指导授信。拨打电话期间根据王老师指导，对有意向的客户一定要及时跟踪，如果等客户主动联系我们可能需要很长时间或者空闲期间容易被别的银行营销。于是上周电话授信的客户中，与客户保持了联系和追踪并完成基础台账建立。今日上午我持续对客户进行回访联系，向客户提出尽早提款的事宜，客户于今日上午在手机银行成功提款5万元。虽然金额不大，但是我们和客户已经建立了信任，并约定以后有贷款需求就和我们联系。
💐营销心得:1、在营销过程中一定把客户记录在台账上方便我们跟踪客户。
2在和客户的沟通过程中，一定本着利他的原则，让客户觉得我们是站在他的立场上为他着想，感受到我们的热情服务。
营销人员：七里河支行 马文彪 张振文
案例时间：2024年3月21日
营销成果：电联客户到店授信
案例描述：今日通过电话营销我行普惠贷款，了解客户经营情况，是否有用款需求，是否了解我行贷款优势，从而展开沟通，随后客户觉得我行服务态度很热情，对产品也满意，愿意进行额度测试，正好客户就在公司，随即到店拜访，指导客户授信，授信额度1.6万，不能满足客户用款需求，通过讲解额度提升方案，引导客户开立对公账户，加强与我行业务往来，并提款，加强客户黏度。
营销心得：通过本次案例，营销人员在营销客户时，要学会通过与客户交谈，让客户与自己交谈起来，了解客户需求，站在客户角度，切实为客户解决难题，从而达成合作，后期多角度营销客户。
营销人员：新港城支行 张蓉 王欢
案例时间：2024年3月19日
营销成果：客户申请经营快贷并开立对公账户，面谈客户测额2户，电话联系提款30万
案例描述：今日在外呼工作中，向客户介绍了我行的金融产品和服务，对有需求的客户邀请他们来网点面谈，成功测额2户（额度太小客户表示暂不需要），添加客户微信，后续跟进营销我行其他产品。
与评估公司上门尽调房抵组合贷客户房产情况，收集相关资料。
联系前期已授信未提款客户，提款30万元。
心得体会：外呼电话是我们营销开拓新客户的重要手段，在之后的工作中加强锻炼自己的沟通能力，提高沟通水平，及时从客户那里获取有效信息，为客户推荐相应的金融服务，快速为客户办理相关的业务，为客户留下好印象，增加客户信任度。
八一支行
🚩营销人员：八一支行营业室范乔妤
🚩案例时间：2024年3月19日
🚩营销成果：优质客户上门拜访，外呼30个，添加客户微信2个，阅见上门拜访客户1户。
🚩案例描述：今日八一支行营业室客户经理同张老师一起对优质客户进行拜访。客户非常热情地接待了我们。在张老师的交谈下，客户表示虽然目前没有资金缺口，利率上浮导致客户觉得资金成本较高，但是愿意提款，因为作为工商银行的老客户，对我行充满了信任，愿意帮助我们完成任务。在提款过程中客户的网银介质过期，已与客户约定了在网点为客户更新介质并提款。
🚩营销心得：
通过本次案例，营销人在日常的营销工作中，要多了解客户需求，为客户解决问题，和客户拉近关系，获得客户信任与好感，维护好客户关系，稳定的客户会为我们的各项工作指标提供支持。
安宁支行
🚩营销人员：席小淋
🚩案例时间：2024年3月18日
🚩营销成果：走访二维码商户、白名单客户；拨打商户电话、白名单客户电话。
🚩案例描述：今日我网点普客户经理各拨打30通电话，预约新开户1户，联系有后续资金需求1户，提款2.5万元
🚩营销心得：拨打电话是我此次营销活动中的一个重要环节。在拨打电话之前，我首先对我行经营快贷产品的特点、优势以及申请流程进行了深入研究，确保自己在与客户沟通时能够准确、专业地解答客户的疑问。电话沟通中，我遇到了一些挑战，如部分客户对于电话推销存在抵触心理，或是在介绍产品时难以立即捕捉到客户的需求点。但通过不断的尝试和总结，我逐渐学会了如何调整自己的语气和语速，使之更加贴近客户的心理，同时也学会了如何快速识别客户的需求，并针对性地推荐合适的产品。
安宁费家营支行
🚩营销人员：客户经理 周国慧 金莉
🚩案例时间：2024年3月20日
🚩营销成果：拨打30通电话；拔打下发的开户清单及白名单客户，持续跟进之前授信客户，提款16万。
🚩案例描述：今日我网点客户经理均拨打30通营销电话，并及时添加客户微信两户；走访跟进之前已授信客户单位，成功为客户提款16万元。
🚩营销心得：在这次的营销过程中，我们感受到营销是一个持久的过程，我们需要持续跟进客户，及时了解客户资金需求及动向，第一时间向客户提供优质服务。
🚩营销人员：安宁费二支行 曹娜娇
🚩案例时间：2024年3月19日
🚩营销成果：拨打电话30通，微信添加2个，目标客户授信2户，提款2.6万
🚩案例描述：今日我网点对公客户经理协同个人客户经理外出走访周边商户，走街串巷营销普惠产品和商户二维码等业务，该客户为已安装我行商户二维码客户，起初客户只答应测额，测得2.6万额度，额度虽低我们建议客户提款体验，且客户正好本月信用卡账单即将还款，随即答应提款2.6万。
🚩营销心得：要走出去，多说多营销，指不定哪一个客户就正好需要，实地营销且经营网点就在周边，要比电话营销的可信度强很多。
东岗支行
营销人员: 东岗支行营业室张天润 田喆文
案例时间: 2024年3月20日
拜访对象:存量授信客户
拜访情况: 今天，我们团队前往拜访一家存量授信客户，与客户面对面交流，了解其近期的经营状况和需求。
客户反馈：客户表示我行目前执行利率有些偏高，同时也表达了在经营过程中遇到的回款时间过长等困难。
解决方案：我们对客户的疑虑进行了耐心解释，并提供了详细的利率解释和优惠方案。针对客户面临的回款时间过长等问题，我们提供了相应的解决方案，并说明了我行的支持政策和措施。
成果与反馈： 经过我们的沟通和解释，客户消除了对我行利率的误解，并对我们提供的解决方案表示满意。客户表示后续有需要时会继续寻求我行的支持和合作，展现出了对我行的信任和期待。
营销心得: 这次拜访不仅帮助我们更深入地了解了客户的需求和困难，也展现了我行的服务水平和解决问题的能力。通过耐心的沟通和解释，我们成功消除了客户的疑虑，建立了更加牢固的合作关系。在今后的工作中，我们将继续保持对客户需求的敏感度，提供更优质的金融服务，促进双方的合作共赢。
🚩营销人员：东岗雁一支行张杰，
🚩案例时间：2024年3月19日
🚩营销成果：优质客户上门拜访，申请经营快贷三户，共提款105万。添加客户微信5户。
🚩案例描述：今日东岗雁一支行客户经理同戴老师一起对优质客户进行拜访。客户非常热情地接待了我们。在戴老师的交谈下，客户表示自己需要扩大经营，目前有比较大的资金缺口。我们现场为客户进行了测额，额度目前还在测算中。后续将继续关注。
另外一个客户，从事的是图书批发行业，目前该行业线下经营状况整体不好，客户跟我们交谈了很久。表示近期暂无资金需求，后续如果有需求将同我们进行交易。我们现场添加了客户的微信。后续将持续跟进。
🚩营销心得：
通过本次案例，营销人员了解到了在日常的营销工作中，需要多跟进观察客户。了解客户主要的经营需求，通过了解客户的经营范围，以及所属行业目前的现状，通过银行的角度，多方面为客户进行解析。
西固支行
💐营销人员：西固庄浪路支行王朝伟
💐案例时间：2024年3月18日
💐营销成果：经营快贷提款10万，授信5万，持续跟进
💐案例描述：在持续的电话营销活动中，注重倾听客户的需求，电话沟通中，客户虽然对贷款意愿不明确，但是可以敏锐地捕捉到客户对资金周转的需求。主动提出上门拜访，与客户面对面交流。在拜访过程中，耐心解答客户的疑问，详细介绍我行的贷款产品优势。经过不懈努力，客户最终决定提款。
💐营销心得：在与客户的沟通中，理解客户的真实需求至关重要。不能仅仅停留在表面的“要”或“不要”，深挖客户的潜在需求。熟练掌握我行产品信息，同时不断提升沟通技巧和服务水平，才能在营销活动中取得更好的成果。
💐营销人员:福利路支行张晋瑜
💐案例时间:2024年3月21日
💐营销成果:经营快贷提款25万，测额5户
💐案例描述:在今天的外拓营销过程中，我们首先对目标客户进行了深入的调研。了解他们的需求和痛点，并针对这些问题提出我行优质的贷款方案。同时，我们也积极与客户沟通，向他们介绍普惠贷款的优势和特点，如利率低、手续简便、放款快速等。通过与客户的互动，我们不仅成功地推广了普惠贷款产品，还建立了良好的客户关系。此外，团队协作也是这次营销活动成功的关键。在邹老师的带领下，我们外拓团队紧密合作，充分发挥各自的优势，相互补充介绍产品。在团队中，大家相互支持、相互学习，不断提升自己的业务能力和服务水平。
💐营销心得：通过这次外拓营销，我深刻认识到了其实很多的企业都存在融资需求，只是我们还没有真正找到企业痛点，帮助其解决实际问题。这也让我更加坚定了要不断提升自己的专业能力。未来，我将继续努力，为客户提供更加优质、便捷的金融服务。
💐营销人员:福利路支行张晋瑜
💐案例时间:2024年3月18日
💐营销成果:经营快贷提款5万，授信29万，跟进提款
💐案例描述:在不断电话营销中，积累经验了解客户需求。在一次电销过程中客户并没有表示明确的贷款意愿，只是想了解我行贷款产品，但客户经理敏锐的捕捉到该客户近期可能存在的用款情况，表示可以上门拜访，当面洽谈。在上门过程中客户从一开始的不接受到后来慢慢缓和再到后来的主动了解，期间客户经理不断讲解我行产品优势。最终打动了客户，表示需要提款，网点快速配合，尽快完成开户提款。
💐营销心得：在与客户的对接过程中，一定要多了解客户需求，不能简单的以要或不要分类，在深入了解过后，或许才能走出与客户交谈中的无效拉扯。对我行产品的熟练掌握是基础，同时不断的提升沟通技巧与服务才能取得好的效果。
广场支行
💐营销人员:广场支行汇通支行李剑南
💐案例时间:2024年3月19日
💐营销成果:放款19万元
💐案例描述：
上周在电话营销过程中，一位做雪糕批发生意的客户有资金需求。我及时指导客户进行线上进行测算显示19万的额度。但系统提示要求上门核实。虽然客户经营地距离网点比较远，考虑到客户需求，网点主任及时安排双人客户经理当天进行上门核实收集资料。经过客户补充材料及审批，最终今日成功放款19万。在告知客户提款时客户却表示不是特别着急，我根据老师之前所说的在促成环节一定要引导客户用款，利用限时优惠法进行解说最后客户同意明日提款。
💐营销心得:1、在促成环节面对犹豫的环节，我们一定要问清楚真正影响放款进度的原因最后选择合适的方法和客户沟通。
💐营销人员:广场支行营业室李霖钰
💐案例时间:2024年3月21日
💐营销成果:放款100万元
💐案例描述：
按照老师的要求今日对批款完成的客户进行放款。当客户来到网点后向我们咨询了后续问题，客户表示目前不太着急。我们对客户这样的回答在来之前进行了预判。在昨天的夕会中我们学习了促成技巧，我和客户进行解说。我当时以为您着急用这笔钱，我把其它客户都放后面了。单独找了领导给您优先办理，再说您今天来了正好在柜台我协助您办理完毕。如果等到下周可能我不在或者忙着出去拜访客户影响您使用。所以您还是优先考虑提我行的款吧。客户说确实我感觉到您为我们办理的速度和负责。最后成功提款100万元。
💐营销心得:11.高效的业务办理、良好的服务态度、专业的产品匹配，为客户创造优质的服务体验感，为客户的长期经营维护打好基础；
项目总结
兰州分行普惠部王潇磊总经理、结现部王文婷总经理，各支行行长，网点负责人，普惠客户经理，天一仕业项目组老师等参加项目总结会，项目组老师们带领大家回顾项目实施内容，分享后期固化标准动作并为明星网点、明星个人颁奖。
培训心得
业绩展示
🎉🎉🎉截止3月22日数据对比
对公新开户新增：新开户114户同比3月11日导入前提升102%
普惠贷款申请数：393户同比3月11日导入前提升64%
普惠贷款申请通过率：114户同比3月11日导入前提升67%
普惠贷款授信金额：5615.5万同比3月11日导入前提升67.8%