东湖路转型发展工作报告
为落实机构改革，进一步夯实转型发展基础，东湖路持续围绕“增技能，强服务，提质效，优结构”的转型发展，现将本周情况汇报如下：
一.数据情况
（一）零售条线
零售储蓄存款时点较年初新增3.3亿元；定期存款较年初新增3.2亿元，三年以下定期及活期新增占比60%。本周签约商贷5笔，合计409万。投放3笔，商贷100万，公积金贷款70万；消费贷签约3笔80万，提款3笔，金额60万。随享贷上报15户，申请金额300万，审批后营销提款；整理并上报1笔，金额120万，待过户放款。
（二）公司条线
截至3月21日，东湖路公司时点存款为11.13亿元，较年初增加-4.77亿元；日均存款15.82亿元，较年初增加4.64亿元。有效户较年初净增-14户，有效基本账户较年初增加7户。
1、完成国贸集团2689万信用证开立。
2、完成南方大集1000万银票开立。
3、完成中交特种720万元银票开立。
4、完成中交二航局9100万元银票开立。
5、完成南方大集上游客户信达丰158万元云链贷提款。
6、完成国贸供应链上游客户信达丰41万元云链贷提款。
7、完成文旅集团申报报告撰写并上报。
8、完成体投集团马拉松赛事协议定稿。
9、宜昌市区住建局完成划款手续，完成划款516万，完成一季度利息划扣，核算重点贷后客户项目数据，修改展期报告。
（三）营运条线
1、本周排查可疑账户38户，降低非柜面渠道38户。
2、推进对账工作：2月重点户对账应对153户，已对125户，对账率81.70%。
3、推进账户年检工作：账户应年检569户，已年检341户，年检率59.93%。
4、报送柜面日常重点工作要点建议、专项整治周报、优化支付服务中账户服务网点重点反馈、电子支付惠企利民反馈等。
5、完成询证函8份。
6、报送可疑交易报告1份。
7、新员工参加总行反假币第一季度考试并通过。
二.联动营销
为持续推进机构战略发展转型，东湖路积极开展联动营销。
（一）外出拜访
1、拜访文旅集团，营销月末资金归集及申报资料收集。
2、拜访联投集团，收集发债资料，25日完成簿记及发债资金归集。
3、拜访保障房，营销月末资金归集。
4、拜访体投集团，沟通马拉松赛事权益回报。
5、拜访康养集团，营销业务合作。
6、拜访云链贷客户大冶矿业，上门核户，已完成开户。
7、拜访随州云链贷客户鹏阳商贸，上门核户，已完成开户。
8、拜访云链贷客户远裕商贸，上门核户，已完成开户。
9、拜访云链贷客户大汉钢铁，整理大汉钢铁云链贷申报资料，完成上报。
10、拜访福汉集团，营销月末存款。
11、拜访国贸供应链，收集银票资料，下周开立10000万元银票；营销客户云链贷用信，对接客户供应商需求，沟通客户付款计划。完成国贸供应链三方协议法审、变更批复下发，核心企业准入。
12、拜访金楚牧业，沟通提款时间，已完成1000万元提前还款。
13、拜访五丰供应链，营销来款，本周来款200万，已提升成有效户。
（二）中介渠道营销
1、中介拜访：本周主要线下陌拜自营渠道及维护存量中介，中介维护43次，其中线下38次，线上5次；线下拓展新中介2家，存量中介15家，其中拓展新中介意向1户，完成合作协议签订，跟进客户交易1笔，金额118万，待沟通签约时间，完成签单落地。
2、通过线上线下分组维护方式，每个小组制定每日联系计划，并与中介沟通签约合作事项，持续加强与中介联系频率，了解近期签单情况。
（三）社区联动服务
1、拜访姚家岭社区书记商讨下个月活动内容，进一步加深与社区的联系。
2、对接洪山坊、小刘家湾社区，持续入周边社区优质单位小区宣传理财、定期产品，分组外出拓客营销，落地新开户3户，定期58万。
三.培训提升
紧紧围绕全行业务发展目标，以转型发展为契机，常态化开展业务培训，实现业务、人员、资源的深度整合。
（一）营运业务培训
1.组织业务学习：司法机关查冻扣业务及资金返还业务要点、外国护照及永居证开户要点、对公账户开户业务、智能银行服务模式下运营风险防范、可疑账户拦截案例分享等。
2.参加零售夕会，开展智能柜台业务内外联动沟通。
（二）零售业务培训
1、学习柜面拦截异常转账、异常开户、异常交易案例，智能柜台使用情况通报。学习“细节决定成败”专题培训。
2、学习客户经理考核级别管理办法。
3、全员参加三季度营运条线会议及零售条线“春天行动”业务推进会。
四.内部管理
强化内部转型发展机制，落实人员常态化交流，真正实现业务、人员、资源的整合，实现价值共创
（一）制度落实
1、督办本周CRM短信营销，加大理财营销，落实规定动作。
2、每日对厅堂、自助区域开展巡检，确保厅堂环境整洁，自助机具正常运行。
3、通报每日晒单情况，强调任务缺口，务必达到序时进度，提示储备工作全面性。
4、提交湖银秒贷白名单客户。
5、千元有效户的提升，分配到人，按日推进。
6、接受零售部日常规定动作检查，重点抽查理财和新开户台账登记情况，并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。
7、维护厅堂秩序，及时登记开门红客户礼品台账。
8、加强分组外出陌拜拓门店力度，维护现有自营渠道同时，持续坚持“走出去”营销，对初步合作意愿门店按照拜访计划表，重点加强二次营销，促进合作。
（二）过程管理
1、全员整理理财客户储备清单，新客户清单，梳理客户联系表，拓展理财客户群体，每日理财电话营销，做好电话回访记录；
2、坚持每日外出营销、电话营销、短信营销，开展“老带新”、定期存款、理财、信用卡等拓客活动，重点客户稳存及增存。
（三）业务管理
（1）强调提升自身业务水平，调整工作方式，提高工作效率。
（2）持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。
（3）梳理外出发单区域，每天固定时间发单。
（4）来行客户介绍开门红活动及老带新，做好客户积累工作。
（5）上门拜访中介，以产品宣讲及具体案子交流的形式，与业务员建立合作关系，及时掌握每人签单情况。
（6）近期理财到期客户逐一进行电话提示，积极转换他行资金。
（7)五好营业室创建环境整理；持续走访周边商户签订严禁拒收人民币承诺书、兑换“零钱包”。
（8）做好提前还款客户额度预约安排，存量房贷客户办理提前结清，办理线上解押、商转公、二套转首套利率，做好贷后管理工作，切实落实贷后服务工作，减少工单投诉。
（9）加强智能柜台业务凭证审核力度，加强全员智能柜台业务培训，确保智能柜台能够办理的业务应办尽办，培训外包大堂助理智能柜台办理业务范围，养成精准分流客户习惯，提升智能柜台业务替代率。
(10)持续宣传我行信用卡优惠政策，全员加大信用卡营销力度。对已签约的随享贷进行上报，跟进审批进度。
东湖路将始终围绕转型融合，做到体现资源互补，真正做到“1+1＞2”，相互启发促提升，携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐，凝聚合力，促进业务高质量发展。