一、基本情况
2024年3月21日下午3点40分，客户韩先生来到霍山农商银行营业部办理转账业务，在业务办理过程中，我行工作人员询问客户转账金额及用途，客户韩先生称给朋友转账并要求迅速转账。我行工作人员发现该客户神情紧张回答问题时不停地看手机，在多次与客户确认交易用途后，客户交待转账是为购买国库券。
出于对电信诈骗的警觉性，我行工作人员当即察觉情况有异常，异常点如下：
1、客户对转账用途说法不一致。
2、在尽职调查过程中，客户不断翻找手机聊天记录。
针对以上可疑行为，我行工作人员立即提高警惕，表示大额转账必须有明确的用途，否则不予办理转账业务。客户遭到拒绝后随即准备离开。
二、加强多方联动，落实联防联动机制
我行运行管理部收到网点汇报信息后，立即与霍山县反诈中心取得联系。在警、银快速反应渠道反馈客户情况，反诈中心迅速行动，回复该客户正在遭遇电信诈骗，我行及时配合反诈中心对账户进行了管控，保护资金安全。
三、快速复盘总结，筑牢全民反诈“防火墙”
经排查，该诈骗团伙通过快递退费公告，引导客户下载名为“3.15消保”诈骗APP，在APP内多名诈骗分子伪装客服步步引导客户前往银行进行转账。对方线上全程指导客户在银行办理业务，包括回复银行工作人员的话术。
反诈宣传和反诈意识，深入我行每位员工内心，此次成功拦截了6万元电信诈骗资金，充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识，接下来我行将持续开展反电诈宣传活动，牢牢守住客户的“钱袋子”。
安徽霍山农商银行股份有限公司
2024年3月22日