助力反洗钱工作持续向纵深发展，做好反洗钱工作，离不开社会公众的参与和支持，浦发银行天元支行邀您一同学习反洗钱知识，营造良好的反洗钱社会氛围，远离洗钱风险，守护好百姓们的“钱袋子”！
一、了解洗钱知识，助力美好生活：
Q1：什么是洗钱？
答：洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
Q2：什么是反洗钱？
答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
Q3:什么是洗钱罪?
答：《刑法》第191条：【洗钱罪】
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的
（二）将财产转为现金、金融票据、有价证券的
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的
（四）跨境转移资产的
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、了解洗钱案例，警惕洗钱陷阱：
某蛋糕店老板收到了一条好友申请，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中，老板以为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。
网友给老板发信息称：“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”老板应允，并发送了银行卡账号，老板将现金取出后，与网友约定了取货时间。赵先生以为做了一单不错的生意，没想到第二天他发现自己的银行卡无法使用。经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。
公安机关获悉，蛋糕店老板收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，而为了赚个“辛苦钱”的蛋糕店老板也因为客观上成为诈骗分子的“帮凶”。
三、警示教育：
除上述蛋糕店“洗钱”案件，全国多地有花店老板也曾接到“神秘顾客”的大订单，花豪金预订“鲜花+现金”礼盒，用现金做成的“有钱花”礼包，最终导致陷入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙通过向蛋糕店、花店等大额消费“洗钱”套现，在这里建议大家谨慎接收网络订单和大额线下订单，拒绝来历不明的货款。同时，也提示广大客户不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
四、远离洗钱，保护自己
洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻警惕，远离洗钱。
记牢七小贴士，远离洗钱犯罪：
（1）主动配合金融机构进行客户身份识别
（2）不要随意出借自己的身份证件
（3）不要随意出借自己的银行账户
（4）不要用自己的账户替他人套现
（5）选择安全可靠的金融机构
（6）远离网络洗钱
（7）勇于举报洗钱活动，保护自己合法权益
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