为确保金融安全，有效预防和打击电信网络诈骗犯罪活动，莱山支行始终坚持贯彻落实上级行有关反诈骗工作的决策部署。在日常工作中特别注重提升员工的防诈识别能力和应急处理能力。
3月18日上午10时30分左右，一名郭姓男子在莱山支行营业部办理5万元现金取款业务。该客户行为异常，时不时拨打电话，引起客服经理的警觉。经过与内勤行长的沟通确认，发现该账户存在风险特征，迅速启动应急预案。
在确保客户稳定的情况下，内勤行长及时向市行安全保卫部报告情况，并得到市反诈中心的核实指示。随后，依法报警并与莱山刑侦警察紧密配合，最终在网点外将嫌疑人成功抓捕。
事后经市反诈中心反馈，该嫌疑人确为电诈取现人员。
在当天晚上夕会中，网点主任首先表扬了当班柜员与内勤行长，并让两人做了经验分享，随后网点主任进一步加强对员工的反诈骗培训，并进相应的话术演练，提升莱山支行营业部员工识别和应对诈骗份子的能力。
在三天后，又来了一名手持外地卡的顾客，当班客服经理在对顾客进行常规询问时，客服经理注意到其对于取款用途的描述前后矛盾，立即引起了警觉。
客服经理在不引起顾客怀疑的情况下，及时通知内勤行长，并将情况向反诈中心汇报。反诈中心在第一时间内进行了核实，确认该顾客存在重大电信诈骗嫌疑人的可能性。莱山支行营业部迅速启动应急预案果断报警。在公安机关的快速反应和专业指导下，我单位员工与警方紧密配合，成功将犯罪嫌疑人当场抓获。
中国农业银行烟台分行对2024年以来94户涉案账户进行了分析，其中被天网预警模型管控非柜面交易限额为500.99元的42户，占比高达44.68%，由此可见天网预警模型的命中率高，而且非常准确，但是被预警管控后仍然涉案的原因是营业网点没有堵截住柜台支取现金这一渠道。
烟台分行严格按照总行《关于防范柜面转移涉诈资金的通知》要求以及山东省分行的安排部署，强化培训和贯彻执行，密切联系公安反诈中心，严密防范涉诈资金从柜面转移，有效提高反电诈能力。
此次行动中，莱山支行员工表现出高度的警觉性和专业素养，充分展示了莱山支行在防范和打击电信网络诈骗方面的坚定决心和有效措施。
（黄海派出所送来的表扬信）