一、什么是洗钱？
洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、洗钱的常用手法？
通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付；
利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
通过投资房地产、有价证券等方式洗钱；
利用虚拟币交易洗钱；
利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱。
三、洗钱的危害？
洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；
洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；
洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；
洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险
四、为什么要反洗钱？
有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；有利于维护社会安全、社会信用；有利于维护金融安全、经济安全；有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营