【以案说险&电信诈骗类】堵截客户异常开户 把好风险开户源头关

YipKwanTo
创建于2024-03-18
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案例经过:

  近日,华夏银行佛山分行营业部大堂经理在巡查过程中,发现一名可疑客户李某正在柜台办理开卡业务。李某神情紧张,对客服人员的提问含糊其辞,这引起了大堂经理的警觉。在与李某交谈后,大堂经理发现李某无法说明开卡用途,且对自己的个人信息也回答得含糊不清。

  考虑到近期电信网络诈骗案件频发,大堂经理怀疑李某可能涉嫌参与电信网络诈骗,于是通知柜面暂停办理李某的开卡业务,并将情况报告给银行相关部门。

  随后,银行相关部门对李某进行了深入调查,发现李某确实涉嫌参与电信网络诈骗。在确认风险后,银行拒绝了李某的开卡申请,并告知了其可能承担的法律责任。同时,银行向当地公安机关报案,提供了李某的相关信息。

案例分析:

1. 银行大堂经理具有良好的风险防范意识,能够在日常工作中关注客户的异常行为,及时发现并堵截可疑客户。

2. 银行客服人员严格执行开户审核流程,在发现客户异常时能够及时向大堂经理反馈,有效防范风险。

3. 银行相关部门紧密配合,对可疑客户进行深入调查,确认风险后果断采取措施,避免成为电信网络诈骗的帮凶。

4. 银行积极履行社会责任,向公安机关报案,提供线索,有效打击了电信网络诈骗犯罪。

总结:

本案例中,银行大堂经理的成功堵截,充分体现了银行在防范电信网络诈骗方面的意识和能力。各银行应加强员工培训,提高风险防范意识,严格执行开户审核流程,密切关注客户异常行为,坚决防止银行账户成为电信网络诈骗的工具。同时,银行应加强与公安机关的合作,共同打击电信网络诈骗犯罪,保障客户资金安全。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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