为有效治理“飞号飞密”准风险事件,加强系统用户管理和防范违规操作,筑牢员工合规意识,南昌支行结合实际情况,多管齐下开展“飞号飞密”治理和防控,取得了较为明显的成效。
一、研讨化解风险
支行组织班子成员、中层干部、员工代表召开了“飞号飞密”治控座谈会, 深入了解“飞号飞密”事件产生的根源,研讨化解风险办法。通过给网点客户经理开通了个贷系统权限,避免借用用户办理查询个贷业务,通过设置网点AB 岗等角色,避免因某个岗位员工较忙或者请假外出等原因,从而造成“飞号飞密”的风险发生。
二、强化合规教育
组织员工学习系统用户管理规定和员工行为禁止规定,让员工知晓“飞号飞密”违规行为可能受到处理的严重后果,使员工认识到将统一认证号交由他人办理相关业务,会形成“一手清”风险。结合典型案例组织员工学习《关于加强员工“飞号飞密”准风险事件治理的风险提示》,使员工养成良好的操作习惯和风险防范意识。
三、加强监督检查
将统一认证权限管理纳入日常监督检查范围,对明知故犯、屡禁不止的行为要严肃问责,从根本上杜绝“飞号飞密”风险发生。今年支行对各部门、网点开展了2次“飞号飞密”突击检查,重点是信贷人员,查看是否登录的是本人系统用户,均未发现借用、共用用户的情况。
四、做到常态提醒
坚持提醒“不打烊”,在员工每台电脑显示屏下边框粘贴了“在不同电脑登录不同系统时,必须先退后进;系统用户不交给他人使用,严禁“飞号飞密””的合规提示贴,提醒全行员工注意个人统一认证的规范使用。
五、建立问责机制
为进一步强化员工规范使用系统用户,防范“飞号飞密”的风险发生,组织全员签订了《严禁“共用用户”、“借用用户”、“一码多机”承诺书》,对“飞号飞密”违规人员按照《员工违规行为处理规定(2022 年版)》第九十一条款规定给予严肃问责。
通过此次“飞号飞密”专项治理活动,员工的自我保护意识和风险防控能力得到了提升,自觉做到规范使用系统用户,严防“飞号飞密”违规行为的发生,以合规护航南昌分行的高质量发展。
出品:南昌支行团支部
编辑:王世豪
审核:张燕凤