鹰潭市分公司2023-2024年
金融跨赛展播（第十一期）

      截止3月19日，全市跨赛储蓄存款时点净增124000万元，完成省公司跨赛必成计划的109%；首季新增价值存款98599万元，新增价值存款占比110%。

　　截止3月19日，全市保费出单规模5321万元，累计完成收入474万元，其中期交规模3172万元，完成省公司下达计划的49.9%，完成二季度收入目标的1.4%。

      3月15日和16日，鹰潭市分公司时点存款分别达成省公司下达跨赛首季必成计划和跨赛力争计划，获得省公司下发的喜报。

      3月10日，月湖环东所跨赛时点存款新增突破8000万元，获得市公司下发的喜报。

      截止目前全市共12个网点提前完成跨赛必成计划，6个网点完成力争计划。

      3月18日下午3点，市公司召开业务发展调度会，市分公司主要领导、分管领导，金融业务部经理，区（市）公司主要领导、分管领导参加会议。

       全议首先由三个区（市）公司进行汇报发言，重点内容是围绕本单位的工作成效与下步工作打算。

       市分公司副总经理辛志琴就下步工作进行了强调和布置，要求各单位要充分树立“存款是根”的意识，做好三项重点工作：一是存款要找好达成路径，在到期资金转化、融资E开发、VIP临界指升、对公拓展四个方面努力；二是保险追产补产要有实效，全力冲刺保险短程赛，完成健康险，实现收入同比扭正；三是针对跨赛查漏补缺，梳理各项指标力争达成。

       市分公司主要领导王正总做讲话，王总首先提出两个思考：一是目标盯紧了没有？二是过程管实了没有？王总表示盯目标要做到：领目标先静心气、分目标先分路径、盯目标先谋统筹；管过程要做到：强管控要凭态度、担当作为思想不松劲。王总对下一步工作提出三个要求：一是全面夯实外拓，各网点要对自己周边特色经济建立台账；二是全面完成跨赛指标；三是不唯计划，以客户为中心，持续稳增达成百亿目标。具体方法：一是关注好三类人群：有思路有方法的员工多给予鼓励，关注好结果；有思路无方法的员工多给予指导，关注好过程；无思路无方法的员工多进行倒逼，关注好进程。二是关注好四个力：即大力建场景、大力组临队、大力借渠道、大力推奋斗者。三是做到四个跳：跳出金融看金融，跳出计划看计划，跳出环境看环境，跳出问题看问题。

       想都是问题，做才有答案。鹰潭邮政金融上下同欲，借力、蓄力、发力朝着百亿目标共同前行。

      为金融跨赛保驾护航，3月15日晚，鹰潭市分公司召开“一把手”讲合规暨金融合规知识培训，市、县公司主要领导、分管领导，金融业务部全体人员、各金融网点负责人、营业主管、理财经理参训，会议由市分公司副总经理辛志琴主持。

      市分公司主要领导王正总在“一把手”合规授课中指出:业务发展关键时刻，各单位不仅要发展业务更要重视合规。王总就如何落实新形势下的合规工作，提出了三个要求:一是坚持安全发展，对标先进提升风控合规能力；二是坚持问题导向，刀刃向内解决代理金融风控合规问题；三是坚持守正创新，全面开创代理金融新风控新合规。

      接着，辛总就近期重点工作及如何达成跨赛各板块业务指标做出具体部署。

      最后市金融业务部对支局长履职要求、金融网点服务和合规大提升、小额补偿管理办法、47个常见问题及合规要点、三图五手册一办法等进行培训。

      3月19日晚，贵溪市分公司组织召开健康险培训会及合规大讲堂。

      贵溪市分公司饶德辉总经理进行了“合规大讲堂”授课以及警示类教育学习，要求大家要自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，既要抓合规，也要抓发展。并对下步工作进行布置:一是做事要有穿透力，百亿工程认标计划，要说到做到，认标认账。二是要学会寻找指标中的逻辑关系，事半功倍。三是要学会算账，收入补缺工作要加快。四是要抓住跨赛冲刺最后11天的时间，分析本网点各项指标达成情况，多拿钱，少扣罚。

      接着，由金融部组织全体金融从业人员学习《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）的补充通知》和《中国邮政集团有限公司  代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》。并对跨赛指标完成情况以及百亿工程完成情况进行通报。

      最后，由中邮保险公司钟老师对健康险产品以及销售技能进行培训和通关。

      3月11日晚，月湖区分公司召开所长例会，主要领导、分管领导、金融部、网点所长及理财经理参加会议。

       首先，由金融部围绕首季经营绩效、跨赛余额、保险等十项重点计划进行通报和提醒。再由所长进行下一步余额外揽情况进行汇报。接着由金融部合规管理员，进行合规培训并再次对新版外国人永久居留身份证便利化应用文件进行学习。

      其次，由项目主管张呈英做工作布置：一是余额已进入关键时刻，对大额客户进行重点维护，对差距部分想尽一切办法达成。二是其他跨赛指标保险和其他重点指标责任到人责任到天，形成联动营销。三是发展旺季网点在发展业务的同时要兼顾合规的发展，礼品出入库、进销存要做到合规登记发放。

      最后，主要领导裴佳丽做讲话：一是感谢全体人员的辛勤付出，对率先达成跨赛时点计划，环东所突破8000万给予肯定。二是在余额发展最紧要的关头一定要全力保住胜利的果实冲刺最后的1100万，更要朝着百亿工程目标的达成奋斗，全面达成跨赛各项指标。

      会议结束前，再对市公司会议精神进行学习宣贯。

      3月13日晚，余江区分公司召开保险培训会，金融项目主管、中邮讲师、金融业务中心主任、当日未破零网点全员参会。

      中邮徐娟娟老师对网点保险营销中常见的问题进行逐一解答。重点对客户反馈不安全、没收益、时间太长三个问题进行深入指导。用最通俗易懂的话语话术及简单逻辑思维导图探讨开展沟通，指导网点要学会肯定客户，从中去了解客户，挖掘客户更多需求。

      3月20日，市分公司副总经理辛志琴到胜西所开展网点业务发展调研，辛总了解网点跨赛各项指标完成情况，提出要全力做好余额、保险特别是健康险的发展，各项客户指标也要同步常态化发展。

      3月12号上午，月湖区分公司主要领导裴佳丽携金融业务部主任到好事成餐饮拜访主要负责人侯总，就智慧餐饮达成初步的合作意向，待三方公司报价后做效益测算再进行跟进合作事宜。

      3月19日，余江区分公司项目主管李桔携白塔所所长到白塔社区走访社区书记。李总向陈书记详细了解了白塔社区情况，并结合社区工作开展内容，双方沟通确定每月由邮政和社区合作举办3—4场活动。

      3月9日上午，贵溪市分公司项目主管琚伙英到商城所指导网点加快余额和保险业务的发展，要求支付绑卡、手机银行、vip提升等指标的完成。

      跨赛以来，为了抢占更多的优质商户资源，搭建邮政金融商圈生态，构建统一、规范、智能的收单商户体系，鹰潭邮政以“提规模、享权益、增贡献”为指引拓展商户市场，促有效商户规模提升、享十大行业满减权益、增商户收单企业效益占比，跨赛期间，全市新增布码商户1353户，总资产新增5700万。

从提升商户规模发力

      跨赛期间，一是成立区（市）分公司商户开发攻坚团队，通过走菜场、访市场、攻商超等，开展精准化营销，提升商户规模。绘制网点“商户作战图”，定时定点定人，对周边3公里范围的商户进行责任走访。二是在CRM系统建立商贸客群电访任务，精准邀约商户到厅堂参加线下活动；网点管辖的商户要求所长一周电访全覆盖一次，一月上门走访全覆盖一次。

从提升商户质量发力

      每月对新入网商户和存量商户的资产情况进行分析，开展分层分级、差异化服务。一是开展对小微商户、个体工商户收款结算进行免手续费，促进获客活客。二是对优质商户和重点客户，开展专属活动，进行动态优惠，重要节假日结合商户开展满减活动，以线上引流提高消费资金沉淀率，目前已经开展两期针对商户的“十大行业满减活动”，在总结前两期经验的基础上，第三期满减活动正在制定，充分结合3月份气温回升，春回大地，外出春游客户较多，开展邮享“水果”节，对水果类商户开展特色线上满减活动，通过活动增强中高端商户认可度和合作黏性，提升商户发展质效。 

从提升商户粘性发力

      一是联合商家向我行中高端目标客户精准发放优惠券、代金券等，让客户能够享受折上折优惠，吸引到店消费，持续盘活睡眠商户；二是经常性开展商户专属线下活动，开展线下商户活期邮礼活动，提高商户活期活比，从而提高商户综合贡献率；日常线下开展商户刷刷乐、最佳商户评选、以季度为单位制定针对商贸客群的“邮政帮您做生意”满减活动，并按资金沉淀数量定等级分普通商户和金牌商户，按等级发放奖品；通过丰富的活动和优惠的政策，吸引商户资金沉淀，提高商户粘性。