2024年3月15日，多伦支行利用晨会时间，开展网点日常培训。本期主要讲解的内容伪现金交易风险管理。
“伪现金”交易就是对于能够通过转账方式办结的业务，客户要求网点柜面先办理结算账户大额现金取款，再用现金存款的方式将资金存入非同名的结算账户，从而实现非同名结算账户间大额资金转移。交易过程中未发生真实的现金实物交付。
本次培训讲解了伪现金的含义、危害、风险特征，以及日常办理业务时注意点、严格网点伪现金管理。
伪现金是反洗钱的重要环节，对维护金融稳定具有重要意义。网点在实际工作中经常面对伪现金交易，通过本次系统性学习，网点客服经理提高了自身的反洗钱意识，能够正确按制度办事，并掌握了伪现金交易引导话术，在受理客户伪现金交易业务时能够正确解释说明交易监管要求，并告知客户伪现金交易洗钱风险特征及危害性，从源头上防控伪现金交易洗钱。