鹰潭贵溪支行认真组织伪现金交易明白纸学习

       鹰潭贵溪支行高度重视“伪现金”交易管理，近日在全行各网点认真组织开展省行《关于进一步加强伪现金交易管理的通知》学习，严格落实人民银行及我行洗钱风险管理相关要求，切实防控“伪现金”交易洗钱风险。

        切实提高“伪现金”交易风险认识。“伪现金”交易是指柜员对于未发生真实现金存取的业务，通过现金业务方式为客户提供资金划转或转账服务。“伪现金”交易人为割裂交易链条，改变交易性质，增加交易监控及追溯的难度，易被不法分子用于非法转移资金，存在较高的洗钱风险。

      加强警示、举一反三。该行将省行发生的3起伪现金风险事件通报全行，各网点将风险案例、规范流程及重处罚情况通报全行，让员工知晓“伪现金”交易行为将重处罚后果，以案为例，加强案例警示，要求各相关岗位举一反三，坚决杜绝类似事件发生。

       加强培训，严格履职。组织全辖网点学习伪现金制度规范，充分掌握《伪现金交易明白纸》内容，学习内容应确保人人掌握，并在学习材料上签字，提高风险防范意识;严格落实经办、审核、审批岗位履职，要求现场管理人员作为防范风险的重要环节要认真履行岗位职责，充分了解交易实质背景强化事中审核，及时阻止伪现金业务发生。

        强化整改问责加强督导检查。该行强调对于发生的伪现金风险事件将逐笔核查，一旦发现违规问题，将按照《员工违规行为处理规定(2022年版)》相关规定对经办人员和管理人员严肃问责。

（江西鹰潭贵溪支行）