打击洗钱犯罪，维护金融秩序
一、什么是洗钱？
洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产行使、协助转移资金或汇往境外等。
二、洗钱的危害有哪些？
1.洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；
2.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；
3.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
4.洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了自愿的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；
5.洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
三、哪些日常交易行为可能触犯反洗钱法律法规
1.出租或出街个人资金金融账户或身份证金融账户不仅仅是个人进行交易的金融工具，也是进行反洗钱资金监测、案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。
2.用自己的账户替他人提现账户记录每个人的金融交易活动，尽量不用自己的账户替他人提现，为他人洗钱提供便利。
3.通过转账方式协助资金转移。针对大额交易行为，个人需要针对对方身份、资金来源、资金用途等有详细的了解，此外，个人尽量不参与到大额可疑交易行为中。
四、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？
主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、时候监测及调查等。