为进一步加强单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解识别客户、防范账户业务风险、洗钱、恐怖融资等相关金融风险的作用，有效提高尽职调查工作质效，全力保障我行利益及人民群众财产安全。盘山支行于2024年3月14日利用夕会组织开展《关于单位结算账户尽职调查环节不规范的风险提示》的学习，支行刘文琦行长助理、郭彦雪纪检书记下沉指导学习。
本次会议由支行营业室网点负责人主讲，针对目前我行单位结算账户尽职调查环节不规范行为进行详细阐述。
目前我行尽职调查还存在实地调查未尽职、为注吊销企业开户、未有效识别受益人信息等问题。而发生类似情况的原因主要是部分网点对尽职调查工作重要性认识不足，部分员工合规操作和风险防范意识薄弱，对制度的执行能力不强。企业账户的开立、变更与存续期管理尽职调查环节不规范或违规操作，极易导致不法分子利用账户进行融资洗钱等违法交易，扰乱金融系统稳定发展，使银行面临经营风险、声誉风险与监管风险。
所以客户经理的尽职调查变得尤为重要，确保结算账户真实性、有效性和安全性能够帮助银行了解企业经营状态、财务状况及资金流动情况。
通过此次学习，为我行单位结算账户的尽职调查工作敲响了警钟，立志于有效防范单位结算账户尽职调查环节的不规范行为。
会议最后，支行郭彦雪纪检书记提出几点管理建议：
（一）加强网点客户经理尽调管理与培训，提高尽调工作质效。
（二）建立尽职调查长效合规管理机制，切实发挥尽职调查“了解客户、防范风险”的作用。
（三）针对网点结算账户管理情况进行定期筛查，对账户资料存在不合规情况的，做好信息调整与补录。
网点全员要切实提高对《风险提示》的学习应用效果，大力营造“践行合规从我做起”的合规氛围；各岗位人员要严格履职，严控业务风险点，加强事中风险控制，依法合规办理业务。