近年来，随着信息技术和人工智能发展得如火如荼，诈骗洗钱手法也在“与时俱进”，以电信网络诈骗、直播打赏返现、AI换脸为代表的新型网络犯罪占比大幅上升，严重损害了消费者的合法权益。今年“3·15消费者权益保护日”，不妨跟随中国银行连城支行的脚步一起来了解一下如何防范洗钱诈骗，守护好自己的钱袋子。
案例一
理财投资稳赚不赔林女士在某直播平台收看炒股知识讲座时与主播账号加为微信好友并进入炒股交流群，随后该群管理员向林女士发送APP安装包，林女士按对方要求下载该APP，根据对方的“投资指导”转账1万元，在APP内进行买入、卖出股票操作均可提现。林女士感觉获利丰厚，便加大投资，在发现余额无法提现后询问对方，对方称平台因出现问题被查处，需缴纳50万元罚款才能提现。林女士不愿交罚款，后被拉黑，后来APP也无法登录，遂发现被骗，共计损失27万余元。
案例二
直播打赏暗藏洗钱风险集资诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了网络直播平台主播李某等人，提出一个“双赢”的计划：用巨额账款在直播间内打赏，抬高李某等主播的人气和曝光率，李某等人事后再将收取的打赏钱款返还。事成后，李某等人还可从中收取佣金作为报酬。李某等人通过接受打赏后提现转账的方式，为上游犯罪团伙清洗转移赃款，并借助违法犯罪资金制造虚假流量，已被警方依法执行逮捕。