东湖路转型发展工作报告

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为落实机构改革,进一步夯实转型发展基础,东湖路持续围绕“增技能,强服务,提质效,优结构”的转型发展,现将本周情况汇报如下:

一.数据情况

(一)零售条线

零售储蓄存款时点较年初新增3.1亿元;定期存款较年初新增3亿元,三年以下定期及活期新增占比58%。按揭贷款:本周签约3笔,合计280万。投放8笔,商贷785万;消费贷签约2笔合计30万元,公积金快贷额度生效2笔合计60万元。

(二)公司条线

截至3月14日,东湖路公司时点存款为11.39亿元,较年初增加-4.52亿元;日均存款16.24亿元,较年初增加5.07亿元。有效户较年初净增-18户,高价值较年初净增-12户。

1、完成福汉绿建700万元普惠放款。

2、完成联投新材料78万元银票开立。

3、信达丰贸易云链贷70万元放款。

4、完成良友好福1000万元放款。

5、修改国贸供应链批复变更审查报告,完成客户批复变更;撰写国贸供应链供应链融资核心企业准入请示,跟进供应链核心准入OA流程。

6、完成国贸能源化工授信项目上报总行。

7、完成国贸进出口1000万元普惠上报风险部。

8、根据反馈意见修改文旅集团、联投集团、宏泰集团一户一策报告。

9、完成宜昌臻远项目相关材料撰写。

10、前往宜昌进行现场贷后,督办项目销售资金划款。

(三)营运条线

1、本周排查可疑账户51户,降低非柜面渠道51户。

2、推进对账工作:2月重点户对账应对153户,已对98户,对账率64.05%。

3、报送报送电子支付宣传第一阶段工作报告、开展条线排查情况统计表、一季度整治拒收现金活动统计表、新员工档案卡等,完成总行监控对标。

4、完成异地单位账户风险排查,并与公司部对接管控措施。

5、完成询证函4份。

二.联动营销

为持续推进机构战略发展转型,东湖路积极开展联动营销。

(一)外出拜访

1、拜访文旅集团,营销3月末时点资金及马拉松赛事权益回报事宜。

2、拜访宏泰集团,营销月末时点存款,月末暂无资金支持。

3、拜访联投集团,完成季度付息提醒,跟进银企直连项目进度,收集子公司加挂资料,目前已收到2家。

4、拜访体投集团,营销本部及其子公司有效户提升,沟通马拉松赛事权益回报事宜。

5、拜访保障房,营销新业务合同及3月末存款归集。

6、拜访地矿集团,3月末存款归集。

7、拜访联投城市运营,提交额度生效及提款资料,跟进内部上会审批流程。

8、拜访福汉绿建,营销700万元普惠贷款放款资金留存到4月初。

9、拜访南方大集,沟通客户付款计划,营销云链贷用信。

10、拜访国贸供应链,沟通客户后续供应链业务需求,收集客户供应商名单,筛选目标客户。

11、拜访良友好福,营销资金留存,进行账户指标提升。

12、拜访金楚牧业,沟通提前还款和提款工作,预计月底完成提款。

13、拜访国贸金属矿产,联系客户补充担保报告数据,因客户近期还款工作较多,待下周补充完成。

(二)中介渠道营销

1、中介拜访:本周主要线下陌拜自营渠道及维护存量中介,中介维护47次,其中线下35次,线上12次;宣传我行最新贷款政策,做好贷款客户储备工作。了解房贷市场行情,拓展贷款渠道业务,宣讲最新贷款产品,双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况,与中介渠道进行深入交流,了解市场动态和客户需求。

2、通过线上线下分组维护方式,每个小组制定每日联系计划,并与中介沟通签约合作事项,持续加强与中介联系频率,了解近期签单情况。

(三)社区联动服务

1、联合姚家岭社区参加2024年“3.15”金融宣传活动,宣导金融消费政策,倡导理性投资,积极学习金融风险。

2、对接洪山坊、小刘家湾社区,持续入周边社区优质单位小区宣传我行理财、定期产品,分组外出发单营销,落地新开户3户,理财58万,定期20万;

3、持续日常外出发单营销,以最新理财产品拓展契机,带动优质产品营销。

(四)公私联动

    为了积极落实部领导关于加强小企业联动工作,东湖路与小企业客户经理前往七彩印务有限公司落地员工开工资卡,营销全员存贷款业务,成功开立工资卡21张,小指标应开尽开,并添加微信20人。

三.培训提升

紧紧围绕全行业务发展目标,以转型发展为契机,常态化开展业务培训,实现业务、人员、资源的深度整合。

(一)零售业务培训

1、学习拦截异常账户重点案例,有权机关查、冻扣柜面操作重点。

2、学习总行一季度优服监控抽查发现的问题,学习随享贷产品,传达零售周例会会议精神。

3、学习总行营业部关于规范中介渠道营销的通知、按揭贷款合作协议工作提示。学习总行营业部理财业务“半月攻坚”活动方案。

(二)营运业务培训

1、组织业务学习:学习拦截异常账户重点案例、挂账查询查复处理流程、二月后督查询、智能柜台业务及附件要求、伪现金交易注意事项等。

2、参加零售夕会,开展智能柜台业务沟通及业务培训。

四.内部管理

强化内部转型发展机制,落实人员常态化交流,真正实现业务、人员、资源的整合,实现价值共创。

(一)制度落实

1、督办本周CRM短信营销,加大理财营销,落实规定动作。

2、每日对厅堂、自助区域开展巡检,确保厅堂环境整洁,自助机具正常运行。

3、通报每日晒单情况,强调任务缺口,务必达到序时进度,提示储备工作全面性。

4、梳理湖银秒贷白名单客户。

5、千元有效户的提升,分配到人,按日推进。

6、按照零售部日常规定动作检查,重点抽查扫码付和新开户台账登记情况,并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。

7、维护厅堂秩序,及时登记开门红客户礼品台账。

8、进一步规范智能柜台使用情况。加强优服及柜台业务流程优化,提高智能柜台替代率。

9、做好本周3.15金融消费者权益保护教育工作。

(二)过程管理

1、全员整理理财客户储备清单,新客户清单,梳理客户联系表,拓展理财客户群体,每日理财电话营销,做好电话回访记录。

2、加强分组外出陌拜拓门店力度,维护现有自营渠道同时,持续坚持“走出去”营销,对初步合作意愿门店制定拜访计划表,重点加强二次营销,拓展新渠道。

(三)业务管理

1、强调提升自身业务水平,调整工作方式,提高工作效率。

2、持续朋友圈宣传零售贷款产品、热销理财产品。

3、梳理外出发单区域,每天固定时间发单。

4、来行客户介绍开门红活动及老带新,做好客户积累工作。

5、上门拜访中介,以产品宣讲及具体案子交流的形式,与业务员建立合作关系,及时掌握每人签单情况。

6、近期理财到期客户逐一进行电话提示,积极营销他行资金转入我行。

7、五好营业室创建环境整理;持续走访周边商户签订严禁拒收人民币承诺书、兑换“零钱包”。

8、做好提前还款客户额度预约安排,存量房贷客户办理提前结清,办理线上解押、商转公、二套转首套利率,做好贷后管理工作,切实落实贷后服务工作,减少工单投诉。

9、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。每天出去跑小渠道不低于5个,日终复盘当日营销成果,进行分析。

10、拓展客户理财基础,加强客户管理,通过分类营销、分户管理、分级维护三个动作加大对客户的管理、维护,进一步夯实理财客户基础。

11、制定支行理财业务“半月攻坚”活动方案,细化方案任务明确到人,针对理财无效户名单进行筛选、梳理成册,按名单进行电话摸排,营销在售热门理财推荐,确保完成任务。

12、公司条线按5+2要求执行。

东湖路将始终围绕转型融合,做到体现资源互补,真正做到“1+1>2”,相互启发促提升,携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐,凝聚合力,促进业务高质量发展。

文章由 美篇工作版 编辑制作
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