为落实机构改革,进一步夯实转型发展基础,东湖路持续围绕“增技能,强服务,提质效,优结构”的转型发展,现将本周情况汇报如下:
一.数据情况
(一)零售条线
零售储蓄存款时点较年初新增3.1亿元;定期存款较年初新增3亿元,三年以下定期及活期新增占比58%。按揭贷款:本周签约3笔,合计280万。投放8笔,商贷785万;消费贷签约2笔合计30万元,公积金快贷额度生效2笔合计60万元。
(二)公司条线
截至3月14日,东湖路公司时点存款为11.39亿元,较年初增加-4.52亿元;日均存款16.24亿元,较年初增加5.07亿元。有效户较年初净增-18户,高价值较年初净增-12户。
1、完成福汉绿建700万元普惠放款。
2、完成联投新材料78万元银票开立。
3、信达丰贸易云链贷70万元放款。
4、完成良友好福1000万元放款。
5、修改国贸供应链批复变更审查报告,完成客户批复变更;撰写国贸供应链供应链融资核心企业准入请示,跟进供应链核心准入OA流程。
6、完成国贸能源化工授信项目上报总行。
7、完成国贸进出口1000万元普惠上报风险部。
8、根据反馈意见修改文旅集团、联投集团、宏泰集团一户一策报告。
9、完成宜昌臻远项目相关材料撰写。
10、前往宜昌进行现场贷后,督办项目销售资金划款。
(三)营运条线
1、本周排查可疑账户51户,降低非柜面渠道51户。
2、推进对账工作:2月重点户对账应对153户,已对98户,对账率64.05%。
3、报送报送电子支付宣传第一阶段工作报告、开展条线排查情况统计表、一季度整治拒收现金活动统计表、新员工档案卡等,完成总行监控对标。
4、完成异地单位账户风险排查,并与公司部对接管控措施。
5、完成询证函4份。
二.联动营销
为持续推进机构战略发展转型,东湖路积极开展联动营销。
(一)外出拜访
1、拜访文旅集团,营销3月末时点资金及马拉松赛事权益回报事宜。
2、拜访宏泰集团,营销月末时点存款,月末暂无资金支持。
3、拜访联投集团,完成季度付息提醒,跟进银企直连项目进度,收集子公司加挂资料,目前已收到2家。
4、拜访体投集团,营销本部及其子公司有效户提升,沟通马拉松赛事权益回报事宜。
5、拜访保障房,营销新业务合同及3月末存款归集。
6、拜访地矿集团,3月末存款归集。
7、拜访联投城市运营,提交额度生效及提款资料,跟进内部上会审批流程。
8、拜访福汉绿建,营销700万元普惠贷款放款资金留存到4月初。
9、拜访南方大集,沟通客户付款计划,营销云链贷用信。
10、拜访国贸供应链,沟通客户后续供应链业务需求,收集客户供应商名单,筛选目标客户。
11、拜访良友好福,营销资金留存,进行账户指标提升。
12、拜访金楚牧业,沟通提前还款和提款工作,预计月底完成提款。
13、拜访国贸金属矿产,联系客户补充担保报告数据,因客户近期还款工作较多,待下周补充完成。
(二)中介渠道营销
1、中介拜访:本周主要线下陌拜自营渠道及维护存量中介,中介维护47次,其中线下35次,线上12次;宣传我行最新贷款政策,做好贷款客户储备工作。了解房贷市场行情,拓展贷款渠道业务,宣讲最新贷款产品,双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况,与中介渠道进行深入交流,了解市场动态和客户需求。
2、通过线上线下分组维护方式,每个小组制定每日联系计划,并与中介沟通签约合作事项,持续加强与中介联系频率,了解近期签单情况。
(三)社区联动服务
1、联合姚家岭社区参加2024年“3.15”金融宣传活动,宣导金融消费政策,倡导理性投资,积极学习金融风险。
2、对接洪山坊、小刘家湾社区,持续入周边社区优质单位小区宣传我行理财、定期产品,分组外出发单营销,落地新开户3户,理财58万,定期20万;
3、持续日常外出发单营销,以最新理财产品拓展契机,带动优质产品营销。
(四)公私联动
为了积极落实部领导关于加强小企业联动工作,东湖路与小企业客户经理前往七彩印务有限公司落地员工开工资卡,营销全员存贷款业务,成功开立工资卡21张,小指标应开尽开,并添加微信20人。
三.培训提升
紧紧围绕全行业务发展目标,以转型发展为契机,常态化开展业务培训,实现业务、人员、资源的深度整合。
(一)零售业务培训
1、学习拦截异常账户重点案例,有权机关查、冻扣柜面操作重点。
2、学习总行一季度优服监控抽查发现的问题,学习随享贷产品,传达零售周例会会议精神。
3、学习总行营业部关于规范中介渠道营销的通知、按揭贷款合作协议工作提示。学习总行营业部理财业务“半月攻坚”活动方案。
(二)营运业务培训
1、组织业务学习:学习拦截异常账户重点案例、挂账查询查复处理流程、二月后督查询、智能柜台业务及附件要求、伪现金交易注意事项等。
2、参加零售夕会,开展智能柜台业务沟通及业务培训。
四.内部管理
强化内部转型发展机制,落实人员常态化交流,真正实现业务、人员、资源的整合,实现价值共创。
(一)制度落实
1、督办本周CRM短信营销,加大理财营销,落实规定动作。
2、每日对厅堂、自助区域开展巡检,确保厅堂环境整洁,自助机具正常运行。
3、通报每日晒单情况,强调任务缺口,务必达到序时进度,提示储备工作全面性。
4、梳理湖银秒贷白名单客户。
5、千元有效户的提升,分配到人,按日推进。
6、按照零售部日常规定动作检查,重点抽查扫码付和新开户台账登记情况,并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。
7、维护厅堂秩序,及时登记开门红客户礼品台账。
8、进一步规范智能柜台使用情况。加强优服及柜台业务流程优化,提高智能柜台替代率。
9、做好本周3.15金融消费者权益保护教育工作。
(二)过程管理
1、全员整理理财客户储备清单,新客户清单,梳理客户联系表,拓展理财客户群体,每日理财电话营销,做好电话回访记录。
2、加强分组外出陌拜拓门店力度,维护现有自营渠道同时,持续坚持“走出去”营销,对初步合作意愿门店制定拜访计划表,重点加强二次营销,拓展新渠道。
(三)业务管理
1、强调提升自身业务水平,调整工作方式,提高工作效率。
2、持续朋友圈宣传零售贷款产品、热销理财产品。
3、梳理外出发单区域,每天固定时间发单。
4、来行客户介绍开门红活动及老带新,做好客户积累工作。
5、上门拜访中介,以产品宣讲及具体案子交流的形式,与业务员建立合作关系,及时掌握每人签单情况。
6、近期理财到期客户逐一进行电话提示,积极营销他行资金转入我行。
7、五好营业室创建环境整理;持续走访周边商户签订严禁拒收人民币承诺书、兑换“零钱包”。
8、做好提前还款客户额度预约安排,存量房贷客户办理提前结清,办理线上解押、商转公、二套转首套利率,做好贷后管理工作,切实落实贷后服务工作,减少工单投诉。
9、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。每天出去跑小渠道不低于5个,日终复盘当日营销成果,进行分析。
10、拓展客户理财基础,加强客户管理,通过分类营销、分户管理、分级维护三个动作加大对客户的管理、维护,进一步夯实理财客户基础。
11、制定支行理财业务“半月攻坚”活动方案,细化方案任务明确到人,针对理财无效户名单进行筛选、梳理成册,按名单进行电话摸排,营销在售热门理财推荐,确保完成任务。
12、公司条线按5+2要求执行。
东湖路将始终围绕转型融合,做到体现资源互补,真正做到“1+1>2”,相互启发促提升,携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐,凝聚合力,促进业务高质量发展。