洗钱是一种犯罪行为
洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的，需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
反洗钱工作，人人有责。
洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个公众的日常生活，支持国家反洗钱工作也是保护自身利益，所以只要人人都参与到反洗钱的活动中来，社会就能能少一分危险，多一分安宁。
防范骗局，不要给犯罪分子可乘之机。
不要出租或出借自己的身份证；
不要出租或出借自己的个人账户、银行卡、密码器和U盾；
不要用自己的账户替他人提现；
不规避监管拆分交易。
建行作为一家国有银行，有反洗钱的义务，所以在办理业务时需要客户主动配合我们进行客户身份识别，同时我们也推荐到正规的金融机构办理业务。在工作之余，文安建行也会组织一些上门宣传的活动，让人们了解到洗钱的危害，加强人们的反洗钱意识。