一、案例简介
张先生是一位70岁的老年人,有一天,张先生带着身份证来到网点说要办张储蓄卡,我们在咨询了其用处后,张先生声称是要购买结构性存款,我们网点服务人员为其开立了一张储蓄卡。过了几天,发现张先生的账户频繁进出小额资金,其后给张先生打电话约到网点有业务需要办理。当张先生到达网点后,我们对其资金的用途进行询问,在为其讲解把自己的账户借予他人使用是违法行为时,也不能出租出借给他人使用。要注意防范风险,多次进行讲解后,大爷才说自己的账户是邻居李先生让其过来开户的,说李先生与其关系良好,不可能诈骗其钱财,而询问张先生对李先生的职业是否了解时,张先生缺说对之了解不多,也是为了帮忙才答应李先生过来开卡,然后借给他使用。我们立即劝告张先生现在的网络诈骗太多,不要为他人所骗,并通过张先生同意把其卡暂时销卡处理,张先生也意识到自己的行为可能是违法的,也主动说以后不再为别人开立储蓄卡。
二、案例分析
近年来,有些犯罪分子利用老年人对法律知识的淡薄,骗其为犯罪分子牟利,通过发展身边的老人的途径为他们开立储蓄卡。
三、风险提示
老年群体要提高金融风险防范意识,选择正规的金融机构开立个人账户,涉及到自身的权益要自己申请办理业务,尽量本人亲自办理,不要听信任何诈骗分子的谎言,切实保护好自身的权益和维护自身的利益。